Stablecoins erklärt: Warum es Stablecoins gibt und wie Sie sie in Ihrem Portfolio verwenden können

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In den letzten Jahren haben Stablecoins eine wesentliche systemische Rolle im Kryptowährungs-Ökosystem gespielt. Was ist der Sinn von Stablecoins und wann sollten Sie sie verwenden? Dies sind die Fragen, auf die jeder Krypto-Investor Antworten kennen sollte.

Warum brauchen wir stabile Kryptowährungen?

Stablecoins begannen als neuartiges Werkzeug für Händler, um den Wert ihrer digitalen Vermögenswerte einfach zu erhalten, ohne in Fiat-Währung auslagern zu müssen. Die Umwandlung von Kryptowährung in Fiat-Währung kann Stunden oder sogar Tage dauern. Daher war eine wertstabile Kryptowährung für Krypto-Händler eine schnelle und einfache Möglichkeit, die Preisstabilität ihrer Bestände zu gewährleisten. 

Allerdings ist die Zahl der Anwendungsfälle für Stablecoins seitdem deutlich gestiegen. Es werden jetzt Münzen in Verbindung mit mehreren verschiedenen Währungsreserven erstellt. Zusätzlich zu Fiat-Währungen können Token an Edelmetalle, Immobilien und sogar andere Arten von volatilen digitalen Währungen gebunden werden.

Mit der Zahl der Anwendungsfälle hat sich auch die Marktkapitalisierung von Stablecoins erhöht. Anfang 2019 betrug die Gesamtmarktkapitalisierung der Stablecoins rund 2,6 Milliarden US-Dollar. Im Mai 2021 waren die stabilen Vermögensmärkte auf 60,3 Milliarden US-Dollar angewachsen.

Die gesamte Marktkapitalisierung aller Stablecoins
Quelle: https://messari.io/chart/stablecoin-market-cap-47A96D06

Was sind Stablecoins genau?

Stablecoins unterliegen nicht wie traditionelle Kryptowährungen der Preisvolatilität. Eine Stablecoin ist eine Art Blockchain-basierter Token. Sie leitet ihren Wert aus verschiedenen Arten von Sicherheiten ab, an die sie gebunden ist.

stablecoin image
Quelle: https://zipmex.com/learn/the-importance-of-stablecoins-and-their-future/

Es gibt verschiedene Arten von Stablecoins. Jede hat ihre eigenen Anwendungsfälle.

Fiat-gebundene Stablecoins

Fiat-gebundene Coins sind an verschiedene Arten von Fiat-Währungen wie den US-Dollar (USD), das Pfund Sterling (GBP) oder den Euro (EUR) gebunden. Diese beliebten Stablecoins werden auf einer 1:1-Basis gesichert. D.h. die Emittenten dieser Token müssen über Fiat-Währungsreserven verfügen, die der Anzahl der ausgegebenen Coins entsprechen und regelmäßig geprüft werden. Stablecoins, die an Fiat-Währungen gekoppelt sind, gehören zu den beliebtesten auf dem Markt.

Es gibt eine wachsende Zahl von Initiativen zur Schaffung staatlicher Fiat-gebundener Stablecoins. Beispielsweise arbeitet Chinas Zentralbank seit 2014 an der Entwicklung einer digitalen Yuan-Stablecoin. Einige Analysten argumentieren, dass von der Regierung ausgegebene Kryptowährungen eine Schlüsselrolle bei der Massenakzeptanz von Kryptowährungen spielen könnten.

Waren-gebundene Stablecoins

Waren-gebundene Coins können an eine Einheit eines beliebigen Handelsguts gebunden werden, das mit anderen Gütern desselben Typs austauschbar ist. Dazu gehören Waren wie Getreide, Rindfleisch, Öl und Erdgas.

Die häufigste Art von Waren-gebundenen Coins sind solche, die an Edelmetalle wie Gold gebunden sind. Tether Gold (XAUT) und Paxos Gold (PAXG) sind zwei der beliebtesten Token, deren Wert vom Goldpreis abhängt. Im Mai 2021 betrug die Marktkapitalisierung von XAUT rund 160 Millionen US-Dollar. Die Marktkapitalisierung von PAXG betrug mehr als 262 Millionen US-Dollar.

Kryptowährungs-gebundene Stablecoins

Stablecoins können auch an Krypto-Assets wie Bitcoin (BTC) und Ether (ETH) gebunden sein. Um einen wirklich „stabilen“ Wert aufrechtzuerhalten, werden kryptogestützte Token in der Regel „überbesichert“.

Mit anderen Worten, der Emittent hält eine größere Anzahl von Kryptowährungs-Token in der Reserve, um eine relativ geringere Anzahl von Token zu erstellen. Zum Beispiel kann man BTC im Wert von 2.000 USD in Reserve halten, um eine BTC-unterstützte Stablecoin im Wert von 1.000 USD auszugeben. Dies würde einem Preisausschlag von bis zu 50 % Rechnung tragen.

Algorithmische Stablecoins

Nicht besicherte oder algorithmische Stablecoins verwenden intelligente vertragsbasierte Mechanismen, die ihr Angebot ändern. Auf diese Weise behalten die Coins einen stabilen Wert.

Basecoin verwendet beispielsweise einen Konsensalgorithmus, der das Angebot an Token automatisch nach Bedarf erhöht oder verringert.

infographic about stable coin

Warum werden Stablecoins verwendet?

Für aktive Kryptowährungshändler kann die praktischste Verwendung von Stablecoins ihr ursprünglicher Zweck sein. Schließlich sind Fiat-gebundene Kryptowährungen eine schnelle und einfache Möglichkeit, den Wert von Bargeld zu schützen, das Investoren und Händler sonst in volatilen Vermögenswerten aufbewahren würden. Waren-gebundene Token können einen einfachen Zugang zu Gold, Öl, Immobilien und anderen Arten von Investitionen ermöglichen.

Die Menschen verwenden jedoch zunehmend Fiat-gebundene Kryptowährungen, um Zahlungen international zu senden. Auch im Jahr 2021 kann das Senden einer grenzüberschreitenden Transaktion über eine Bank ein kostspieliger und zeitaufwändiger Prozess sein.

Auf der anderen Seite kann man Stablecoin-Zahlungen fast sofort und mit weitaus geringeren Kosten tätigen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Stablecoin-Transaktionen nicht völlig kostenlos sind. Die Transaktionsgebühren können stark variieren, je nachdem, mit welcher Blockchain die Stablecoin arbeitet. Darüber hinaus müssen Stablecoin-Nutzer Gebühren zahlen, die mit der Umwandlung einer Stablecoin in eine Fiat-Währung verbunden sind.

Stablecoins erklärt: Hier ist die Kurzfassung 

Sie müssen kein Stablecoin-Experte sein, um sie erfolgreich einzusetzen. Hier ist, was Sie wissen müssen, um das Beste aus den Stablecoins herauszuholen, die Ihnen zur Verfügung stehen.

  • Anleger können Fiat-gebundene Stablecoins verwenden, um den Wert ihres Geldes zu schützen, ohne es vollständig in Fiat-Währung abzuladen. Sie können auch Fiat-gebundene als kostengünstige Methode für den Versand internationaler Zahlungen verwenden. Stablecoin-Zinskonten sind eine weitere Finanzdienstleistung, die Krypto-Investoren anzieht, da der Kreditmarkt immer beliebter wird.
  • Waren-gebundene Stablecoins können eine einfache Möglichkeit sein, auf Investitionen in Rohstoffmärkten, einschließlich Gold, Öl und Immobilien, zuzugreifen.
  • Kryptowährungs-gebundene Stablecoins sind an volatile Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether gebunden. Algorithmische Stablecoins wiederum hängen nicht von Vermögenswerten ab. Stattdessen handelt es sich um einen automatischen Mechanismus, der das Angebot erhöht oder reduziert und den Wert algorithmischer Münzen kontrolliert.

Steigern Sie die Renditen Ihrer Ersparnisse mit dem USDC-Zinskonto

Coinmotion bietet seinen Nutzern die Möglichkeit, USD Coin (USDC) zu kaufen und auszutauschen, eine der vertrauenswürdigsten Stablecoins auf dem Markt, die an den US-Dollar gekoppelt ist.

Eine USDC ist das Krypto-Äquivalent eines US-Dollars und wird von Coinbase durch Dollarreserven gedeckt. Unter diesem Aspekt ist eine Investition in USDC gleichbedeutend mit einer traditionellen Fiat-Investition in den Dollar. USDC-Anlagen haben jedoch viele Vorteile gegenüber traditionellen Währungsanlagen.

Signifikante Zinserträge ohne hohe Volatilität

Die Renditen auf Dollar lautender Anleihen liegen im aktuellen Marktumfeld nahe bei null oder sogar im negativen Bereich. Im Gegensatz zu den traditionellen Währungsmärkten besteht auf den Kryptowährungsmärkten ein einzigartiges Ungleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage. Die Marktnachfrage nach USDC kommt hauptsächlich von Hedgefonds, Kryptowährungs-Minern und Händlern, die den Vermögenswert verwenden, um Transaktionen und Handelsaktivitäten zu erleichtern. Das geringe Angebot erklärt sich hauptsächlich durch die Zuflüsse des Kryptomarktes im Allgemeinen. Die meisten am Markt interessierten Anleger investieren in spekulativere Vermögenswerte wie Bitcoin und Ethereum. Der Pool von Personen, die sich des Kryptowährungsmarktes und der Ertragsmöglichkeiten von Stablecoins bewusst sind und über investierbares Bargeld verfügen, ist sehr begrenzt. Dieses Ungleichgewicht zwischen niedrigem USDC-Angebot und hoher Nachfrage hat große Renditechancen für diejenigen mit überschüssigen Barreserven geschaffen.

USDC ist weltweit akzeptiert und als das Kryptowährungsäquivalent des US-Dollars anerkannt. Dies zeigte sich beispielsweise an der Entscheidung von Visa, auf USDC lautende Transaktionen über das eigene Netzwerk abzuwickeln. Grant Thornton prüft das USDC-Projekt seit Jahren und die Unternehmen hinter USDC sind die größten der Branche – Coinbase und Circle. Die Kryptowährungsbranche hat in letzter Zeit ihre Stellung innerhalb der traditionellen Institutionen und Vermögensverwalter erheblich vertieft. Fidelity, einer der größten Vermögensverwalter der Welt, hat beispielsweise seine Registrierung eines Bitcoin-ETF bei der U.S. Securities and Exchange Commission eingereicht.

Das Zinskontoprodukt ist eine Kooperation mit Tesseract Investment

Die USDC-Zinsprodukte, die zusammen mit Tesseract Investment entwickelt wurden, werden die großen Mengen an Kryptowährungen nutzen, die zum Sparen gehalten werden. Die Zinsen ergeben sich aus der Verleihung der gepoolten USDC-Ersparnisse an überbesicherte Kontrahenten. In der Praxis erhält Tesseract Sicherheiten im Wert von über 100 USD in anderen Kryptowährungen (wie BTC), wenn es beispielsweise 100 USDC an ein Kryptowährungs-Mining-Unternehmen für den Kauf von Ausrüstung verleiht. Ein typischer Kreditnehmer ist ein gut geführtes Unternehmen, das bares Geld benötigt, um sein Geschäft auszubauen. Diese sorgfältig geprüften Gegenparteien und das automatische Kreditrisikomanagementsystem von Tesseract gewährleisten einen sicheren Kreditprozess von Anfang bis Ende.

So starten Sie mit dem USDC-Zinskonto bei Coinmotion

Zinsen auf Coinmotion zu verdienen ist einfach. Alles, was Sie tun müssen, ist USDC zu kaufen und auf Ihr Zinskonto einzuzahlen, das Sie unter dem Reiter „Spareinlagen“ finden. Zahlen Sie Ihre USDC auf das Zinskonto ein und das war es auch schon. Zum Start beträgt der Jahreszins 4,5 % Prozent. Der Zinssatz kann sich im Laufe der Zeit ändern, um die Nachfrage nach Stablecoins widerzuspiegeln.

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