In de afgelopen jaren zijn stablecoins uitgegroeid tot een essentiële systemische rol in het cryptocurrency-ecosysteem. Wat is het nut van stablecoins en wanneer zou je ze moeten gebruiken? Dit zijn de vragen waar elke crypto-investeerder een antwoord op zou moeten weten.
Waar hebben we stabiele cryptomunten voor nodig?
Stablecoins begon als een nieuw hulpmiddel voor handelaren om gemakkelijk de waarde van hun digitale activa te behouden zonder te hoeven overboeken naar fiat-valuta. Het overboeken van cryptovaluta naar fiat-valuta kan uren tot zelfs dagen in beslag nemen. Daarom was een cryptovaluta met een stabiele waarde een snelle en gemakkelijke manier voor cryptohandelaren om prijsstabiliteit voor hun bezit te garanderen.
Het aantal gebruiksopties voor stablecoins is sindsdien echter aanzienlijk gegroeid. Mensen creëren nu munten in combinatie met verschillende reserveactiva. Naast fiat-valuta’s, kunnen ze tokens koppelen aan edele metalen, onroerend goed en zelfs andere soorten volatiele digitale valuta’s.
Naarmate het aantal gebruiksopties is blijven groeien, neemt ook de marktkapitalisatie van stablecoins toe. Begin 2019 bedroeg de totale marktkapitalisatie van stablecoin ongeveer $ 2,6 miljard. In mei 2021 waren de markten voor stabiele activa gegroeid tot $ 60,3 miljard.
Wat zijn stablecoins precies?
Het ontwerp van stablecoins is zodanig dat ze niet onderhevig zijn aan prijsvolatiliteit op dezelfde manier als traditionele cryptocurrencies. Een stablecoin is een soort op blockchain gebaseerd token. Het ontleent zijn waarde aan verschillende vormen van onderpand waaraan het is gekoppeld.
Er zijn verschillende soorten stablecoins. Elk heeft zijn eigen set van gebruiken.
Door fiat gedekte stablecoins
Door Fiat gedekte munten zijn gekoppeld aan verschillende soorten fiat-valuta’s, zoals de Amerikaanse dollar (USD), het pond sterling (GBP) of de euro (EUR). Dit soort populaire stablecoins zijn terug op een 1:1-basis. D.w.z. de uitgevers van deze tokens moeten fiat-valutareserves hebben die gelijk zijn aan het aantal uitgegeven munten en regelmatig worden gecontroleerd. Stablecoins gekoppeld aan fiat-valuta’s zijn enkele van de meest populaire op de markt.
Er is een groeiend aantal initiatieven geweest om door de overheid uitgegeven, door fiat gesteunde stablecoins te creëren. De centrale bank van China werkt bijvoorbeeld sinds 2014 aan de ontwikkeling van een digitale yuan stablecoin. Sommige analisten beweren dat door de overheid uitgegeven cryptocurrencies een sleutelrol kunnen hebben bij de massale acceptatie van cryptocurrency.
Door grondstoffen gedekte munten
Door grondstoffen gedekte munten kunnen worden gekoppeld aan een eenheid van elk commercieel goed dat uitwisselbaar is met andere goederen van hetzelfde type. Dit omvat zaken als granen, rundvlees, olie en aardgas.
Het meest voorkomende type door grondstoffen gedekte munten zijn munten die zijn gekoppeld aan edele metalen, zoals goud. Tether Gold (XAUT), Paxos Gold (PAXG) zijn twee van de meest populaire tokens waarvan de waarde afhangt van de prijs van goud. In mei 2021 bedroeg de marktkapitalisatie van XAUT ongeveer $ 160 miljoen. De marktkapitalisatie van PAXG was meer dan $ 262 miljoen.
Door crypto gedekte stablecoins
Stablecoins kunnen ook worden gekoppeld aan crypto-activa zoals Bitcoin (BTC) en Ether (ETH). Om een echt “stabiele” waarde te behouden, worden tokens met cryptovaluta doorgaans “over-collateralized”.
Met andere woorden, de uitgever houdt een groter aantal cryptocurrency-tokens in de reserve om een relatief lager aantal tokens te creëren. Men kan bijvoorbeeld $ 2.000 in BTC in reserve houden voor de uitgifte van $ 1.000 aan een door BTC ondersteunde stablecoin. Dit zou een prijsschommeling tot 50% mogelijk maken.
Algoritmische stablecoins
Niet-onderpand of algoritmische stablecoins gebruiken slimme contractgebaseerde mechanismen die hun aanbod veranderen. Op deze manier behouden de munten een stabiele waarde.
Basecoin gebruikt bijvoorbeeld een consensusalgoritme dat automatisch het aanbod van tokens naar behoefte verhoogt of verlaagt.
door fiat gedekte stablecoins als onderpand voor fiat-valuta; door grondstoffen ondersteunde stablecoins gekoppeld aan verwisselbare commerciële goederen; door crypto ondersteunde stablecoins als onderpand voor vluchtige cryptocurrencies; algoritmische stablecoins gebruiken slimme contractgebaseerde mechanismen die het aanbod veranderen.
Waarom gebruikt men stablecoins?
Voor actieve cryptocurrency-handelaren kan het meest praktische gebruik van stablecoins hun eerste doel zijn. Door fiat ondersteunde cryptocurrencies zijn tenslotte een snelle en gemakkelijke manier om de waarde van contant geld te beschermen dat beleggers en handelaren anders in volatiele activa zouden opslaan. Door grondstoffen ondersteunde tokens kunnen gemakkelijke toegang bieden tot goud, olie, onroerend goed en andere soorten investeringen.
Mensen gebruiken echter steeds vaker door fiat ondersteunde cryptocurrencies als een methode om internationaal betalingen te verzenden. Zelfs in 2021 kan het verzenden van een grensoverschrijdende transactie via een bank een kostbaar en tijdrovend proces zijn.
Aan de andere kant kan men bijna onmiddellijk en met veel lagere kosten stablecoin-betalingen doen. Het is echter belangrijk op te merken dat stablecoin-transacties niet helemaal gratis zijn. Transactiekosten kunnen nogal variëren, afhankelijk van op welke blockchain de stablecoin werkt. Bovendien zijn gebruikers van stablecoin aansprakelijk voor het betalen van vergoedingen voor het converteren van een stablecoin naar fiat-valuta.
Stablecoins uitgelegd: hier is de samenvatting
Je hoeft geen stablecoin-expert te zijn om ze met succes te gebruiken. Dit is wat je moet weten om het meeste te halen uit de stablecoins die voor jou beschikbaar zijn.
- Beleggers kunnen door fiat gedekte stablecoins gebruiken om de waarde van hun geld te beschermen zonder het volledig in fiat-valuta te verschuiven. Je kunt ook door fiat gedekte munten gebruiken als een betaalbare methode om internationale betalingen te verzenden. Stablecoin-renterekeningen zijn een andere financiële dienst die crypto-investeerders aantrekt naarmate de kredietmarkt in populariteit groeit.
- Door grondstoffen ondersteunde stablecoins kunnen een gemakkelijke manier zijn om toegang te krijgen tot investeringen in grondstoffenmarkten, waaronder goud, olie en onroerend goed.
- Door crypto ondersteunde stablecoins zijn gekoppeld aan vluchtige cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ether. Algoritmische stablecoins zijn op hun beurt niet afhankelijk van activa. In plaats daarvan is het een automatisch mechanisme dat het aanbod vergroot of verkleint en de waarde van algoritmische munten controleert.
Verhoog je spaarrendement met de USDC-renterekening
Coinmotion biedt zijn gebruikers de mogelijkheid om USD Coin (USDC) te kopen en in te wisselen, een van de meest vertrouwde stablecoins op de markt gekoppeld aan de Amerikaanse dollar.
Eén USDC is het crypto-equivalent van één Amerikaanse dollar en wordt ondersteund door dollarreserves van Coinbase. Vanuit dit oogpunt is beleggen in USDC synoniem met een traditionele fiat-investering op de dollar. USDC-investeringen hebben echter veel voordelen ten opzichte van traditionele valuta-investeringen.
Aanzienlijke renteopbrengsten zonder hoge volatiliteit
In de huidige marktomgeving zijn de in dollars luidende obligatierendementen bijna nul of zelfs negatief. In tegenstelling tot de traditionele valutamarkten bestaat er een uniek onevenwicht tussen vraag en aanbod op de cryptocurrency-markten. De marktvraag naar USDC komt voornamelijk van hedgefondsen, cryptocurrency-mijnwerkers en handelaren die het activum gebruiken om transacties en handelsactiviteiten te vergemakkelijken. Het lage aanbod wordt voornamelijk verklaard door de instroom van de cryptomarkt in het algemeen; de meeste beleggers die geïnteresseerd zijn in de markt investeren in meer speculatieve activa zoals Bitcoin en Ethereum. De pool van mensen die op de hoogte zijn van de cryptocurrency-markt, de opbrengstmogelijkheden van stablecoin en over belegbaar geld beschikken, is zeer beperkt. Dit onevenwicht tussen een laag USDC-aanbod en een hoge vraag heeft geweldige opbrengstmogelijkheden gecreëerd voor mensen met overtollige kasreserves.
USDC is globally accepted and recognized as the cryptocurrency equivalent of the U.S. dollar. This was showcased by, for example, Visa’s decision to settle USDC –denominated transactions on its eigen netwerk. Grant Thornton has been controleert het USDC-project for years and the entities behind USDC are the largest in the industry — Coinbase and Circle. The cryptocurrency industry has deepened its foothold considerably within the traditional institutions and wealth managers recently. For example, Fidelity, one of the largest asset managers in the world, submitted its registration of a Bitcoin ETF to the U.S. Securities and Exchange Commission.
USDC wordt wereldwijd geaccepteerd en erkend als het cryptocurrency-equivalent van de Amerikaanse dollar. Dit bleek bijvoorbeeld uit het besluit van Visa om in USDC luidende transacties op haar eigen netwerk af te wikkelen. Grant Thornton controleert het USDC-project al jaren en de entiteiten achter USDC zijn de grootste in de branche: Coinbase en Circle. De cryptocurrency-industrie heeft de laatste tijd aanzienlijk meer voet aan de grond gekregen binnen de traditionele instellingen en vermogensbeheerders. Zo heeft Fidelity, een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld, zijn registratie van een Bitcoin ETF ingediend bij de U.S. Securities and Exchange Commission.
Renterekening product is een samenwerking met Tesseract Investment
De USDC-renteproducten, die samen met Tesseract Investment zijn gebouwd, zullen gebruikmaken van de grote hoeveelheden cryptocurrencies die worden aangehouden voor besparingen. De rente is afgeleid van het uitlenen van de gepoolde USDC-spaargelden aan tegenpartijen met groot onderpand. In de praktijk ontvangt Tesseract voor meer dan 100 USD aan onderpand in andere cryptocurrencies (zoals BTC) wanneer het 100 USDC uitleent aan bijvoorbeeld een cryptocurrency-mijnbedrijf voor de aankoop van apparatuur. Een typische lener is een goed beheerd bedrijf dat harde contanten nodig heeft om zijn bedrijf uit te breiden. Deze grondig doorgelichte tegenpartijen en het automatische kredietrisicobeheersysteem van Tesseract zorgen voor een veilig leenproces van begin tot eind.
Hoe aan de slag te gaan met de USDC-renterekening op Coinmotion
Interesse verdienen in Coinmotion is eenvoudig. Het enige dat je hoeft te doen, is USDC kopen en het op je renterekening storten, die je kunt vinden onder het tabblad “sparen”. Stort de USDC op de renterekening en je bent gelijk klaar. Bij de lancering is de jaarlijkse rente 4,5% procent. De rentevoet kan in de loop van de tijd veranderen om de vraag naar stablecoins weer te geven.
Lees meer: Alles wat je moet weten over bitcoin en belasting
