Coinmotion käynnisti marraskuussa 2024 ainutlaatuisen kryptosijoituskilpailun Kilpailussa kolme Coinmotionin asiantuntijaa rakentaa ja hallinnoi omaa kryptosalkkuaan vuoden ajan. Nyt kun kaksi ensimmäistä kuukautta on takana, on hyvä hetki tarkastella, miten erilaiset sijoitusstrategiat ovat toimineet nousevassa markkinassa.
Kilpailun säännöt ovat yksinkertaiset:
- Jokainen kilpailija aloitti 10 000 euron salkulla
- Kuukausittain salkkuun lisätään 1 000 euroa
- Kaupankäynti on sallittu vain kerran kuukaudessa
- Kaikissa kaupoissa huomioidaan 1,5 prosentin kulu
- Kilpailu jatkuu vuoden 2025 loppuun
Kilpailun tarkoituksena on havainnollistaa erilaisia tapoja lähestyä kryptosijoittamista ja antaa konkreettista näkökulmaa siihen, miten erilaiset strategiat toimivat käytännössä. Vaikka kyseessä on leikkimielinen kisa, sen kautta voi oppia paljon kryptomarkkinoiden dynamiikasta ja erilaisista sijoitustyyleistä.
Katso Salkkujen taiston uusin jakso YouTubesta:
Kolme erilaista lähestymistapaa kryptosijoittamiseen
Pessi – Trendien ja narratiivien metsästäjä
Pessi kuvailee omaa tyyliään “ikuiseksi opportunistiksi”. Hän on valmis ottamaan suurta riskiä, jos näkee markkinoilla trendin, joka voi puhjeta nousuun. Hänen omistuksensa keskittyvät erityisesti voimakkaasti kasvaviin tai spekulatiivisiin projekteihin:
- Ethereum noin 20 % painolla yhtenä tukijalkana
- Älysopimusalustat: Solana ja SUI
- Meemikoinit kuten Dogecoin ja BONK
- Mantra (OM), joka heijastelee real-world assets (RWA) -narratiivia
Tässä kisassa Pessin omistukset ovat kaikkein “volatiileimpia” – eli hinnat heilahtelevat päivänkin sisällä reippaasti. Jos markkina etenee sopivaan suuntaan, tuottoa voi tulla runsaasti lyhyessä ajassa. Kääntöpuolena on suurempi riski nopeista ja jyrkistä laskuista.
Pessin ajatusmalli
“Kun markkina nousee, harmittaa, etten painanut vielä enemmän riskiä. Kun markkina laskee, harmittaa, että oli liikaa riskiä. Sellaista tämä on trendien perässä juoksijalle.”
Ilari – Konservatiivinen opportunisti
Ilarin lähestymistapa painottaa fundamentteja ja harkitsevaa riskinhallintaa. Hän on esimerkiksi tarkastellut kunkin projektin “kassavirtaa” ja konkreettista käyttötapausta. Siksi hänen omistuksistaan löytyy mm. DeFi-tokeneita:
- Bitcoin on hänelle salkun selkäranka, ajoittain jopa 70 % painolla.
- DeFi-kohteet kuten Aave ja Maker.
- Solana-ekosysteemin projekteja, esimerkiksi Raydium.
Ilari on harkinnut jokaisen tokenin pitkän aikavälin potentiaalia: onko kyseisellä protokollalla oikeaa käyttöä ja tuloja. Se antaa hiukan enemmän vakautta, vaikka kryptomarkkina heiluu.
Ilarin mietteitä
“Katson protokollien tuottoja kuin perinteisessä sijoittamisessa. Mietin aina, kuka oikeasti käyttää näitä kryptoja ja miten ne generoivat ‘kassavirtaa’. Se on yksi tapa tuoda analyysiä tähän villiin markkinaan.”
Aki – Narratiivisijoittaja bitcoinilla ankkuroituna
Aki kuvailee itseään “tylsäksi sijoittajaksi”: hän liputtaa pitkälti Bitcoinin puolesta, mutta tuo lisämausteeksi markkinoiden kiinnostavimpia temaattisia tarinoita. Nämä voivat olla tekoäly (AI), tokenisaatio tai älysopimusalustat, mutta bitcoin pysyy aina matkan varrella turvasatamana:
- Bitcoin noin 65 % painolla
- AI-teema: Render, BitTensor
- Tokenisaatio: Chainlink, Mantra
- Pieni siivu SUI:sta, jotta käyrässä on myös hieman korkeamman riskin kasvumoottoria
Akin perusperiaate
“Minulla on mieluummin reilu annos Bitcoinia antamassa vakautta, sitten teen kiinnostavia sivuostoja trendisektoreihin. Jokaisella voi olla oma ‘narratiivinsa’, ja näen kryptoissa paljon potentiaalia, kunhan pitää pää kylmänä.”
Kaksi kuukautta kilpailua – Miten strategiat ovat toimineet?
- Pessin salkku on tuottanut kilpailijoista parhaimmin, noin +65 %. Meemikoinit (Dogecoin, BONK) ja SUI tekivät reippaita liikkeitä, ja Pessi ehti olla niiden kyydissä.
- Aki on toisena, lähes +50 %:n tuotolla. Bitcoinin varma nousu, yhdistettynä muutamiin AI- ja tokenisaatiohelmiin (Render, Mantra), on nostanut tuottoa tasaisesti.
- Ilari pitää kolmatta sijaa +40 %:n tuotolla. Mikään ei mennyt pieleen, vaan nousua tuli etenkin Raydium-position ansiosta. Raydium on Solana-ekosysteemin hajautettu pörssi, jonka protokollatulot (ja tokenin takaisinostot) tukivat hintakehitystä.
Huomionarvoista on, että kaikki kolme kilpailijaa ovat voittaneet pelkän Bitcoinin “buy & hold” -tuoton. Eli vaikka Bitcoin onkin noussut vahvasti, näiden muutamien valittujen altcoinien tuotto on vieläkin suurempi.
Menestyksen avaintekijät
Miksi Mantra, SUI ja Raydium tuottavat näin hyvin?
- Mantra (OM): Molemmat Pessi ja Aki hyppäsivät real-world assets (RWA) -narratiiviin. Moni sijoittaja uskoo, että yhä enemmän “perinteisiä” omaisuuslajeja siirretään lohkoketjuun. Mantra on näyttänyt konkreettisesti, kuinka paljon sen tokenin arvo voi pompata, kun markkina innostuu.
- SUI: SUI on mainittu “nousevana älysopimusalustana”, joka sai markkinoilta vahvan huomion syksyllä. Teknisten uudistustensa lisäksi se on kerännyt huomattavaa hypeä, ja Pessi sekä Aki hyödynsivät tätä.
- Raydium: Ilari puolestaan poimi DeFi-ympäristöstä Raydiumin, joka on Solanan suurimpia hajautettuja pörssejä (DEX). Kuten Ilari itse kommentoi, Raydiumin protokolla käyttää 12 % kertyneistä tuotoista tokenin takaisinostoihin, mikä luo positiivista painetta tokenin kurssiin varsinkin DeFi-aktiviteetin lisääntyessä.
Markkinoiden murroskohtia
Yhdysvaltain presidentinvaalien jälkeen markkinoilla nähtiin selkeä käännekohta. DeFi-tokenit lähtivät vahvaan nousuun, ja meemikoinit aktivoituivat uudelleen. Bitcoin on kuitenkin säilyttänyt vahvan asemansa markkinoilla, mikä on hyödyttänyt erityisesti Akia ja Ilaria, joiden salkuissa bitcoinilla on merkittävä paino.
Riskienhallinnan merkitys
Kilpailijoiden erilaiset riskienhallintastrategiat ovat tuoneet mielenkiintoisen kontrastin kilpailuun. Pessin korkeamman riskin strategia on tuottanut parhaan tuloksen, mutta myös suurimman volatiliteetin. “Riskienhallinnallisesti voisi koittaa olla myös sillä tavalla ajatella, että kun markkina laskee, niin on sen verran salkkua, että harmittaa, mutta sitten kun markkina nousee, niin on sen verran vähän salkkua, että silloinkin harmittaa”, Pessi kuvaili omaa lähestymistapaansa.
Aki ja Ilari ovat valinneet maltillisemman lähestymistavan vahvalla bitcoin-positiolla, mikä on tuonut vakautta heidän salkkuihinsa. Osa kilpailijoista on myös päättänyt pitää käteispuskuria mahdollisia korjausliikkeitä varten, mikä kuvastaa heidän varovaisempaa suhtautumistaan markkinoihin.
Opittuja läksyjä
- Bitcoin-positio tuo vakautta
- Ilari ja Aki ovat pärjänneet tasaisesti osin siksi, että reilu Bitcoin-paino suojaa rajummilta heilahduksilta – mutta toisaalta heiltä voi jäädä väliin myös suurimmat “raketoinnit”.
- Hyvin valitut altcoinit tuovat lisätuottoa
- Pessillä ja Akilla juuri Mantra ja SUI ovat vetäneet reilusti ylös. Kisan tulokset todistavat, että jos altcoin-osumat ovat onnistuneita, Bitcoinin tuoton voi ylittää reilusti, etenkin nousumarkkinassa.
- Kuukausittainen kaupankäyntirajoitus pakottaa harkintaan
- Yksikään kilpailija ei voi reagoida kesken kuun tuleviin uutisiin, joten he eivät voi “myydä paniikissa” tai “ostaa nopeasti dipistä”. Tämä on pakottanut jokaisen suunnittelemaan siirtonsa pitemmällä aikavälillä.
- Meemikolikoita ei kannata koskaan vähätellä
- Dogecoin, BONK ja monet muut ovat osoittaneet, että joskus yksittäinen twiitti tai yleinen markkinatunnelma riittää nostamaan meemejä kymmenillä prosenteilla. Spekulatiivista? Ehdottomasti. Mahdollisesti myös tuottoisaa.
Markkinatilanne ja keskeiset narratiivit
Vaikka altcoineille on virrannut rahaa, Bitcoinin markkinaosuus on yhä noususuhdanteessa ja lähestyy 60 % rajaa. “Alt-seasonia” ei siten ole nähty perinteisessä mielessä, vaan rahaa on virrannut voimakkaammin bitcoiniin. Kilpailun alussa Pessi arveli, että dominanssi voisi laskea, mutta toistaiseksi se ei ole pysyvästi vajonnut. Tästä huolimatta “rotaatio” altcoineihin saattaa tulla myöhemmin.
Yhdysvaltain politiikan vaikutus
Presidentinvaalien tulos on muokannut merkittävästi markkinasentimenttiä. Odotukset kryptomyönteisemmästä sääntelystä ovat kasvaneet, mikä näkyi välittömästi erityisesti DeFi-sektorin positiivisena reaktiona. Markkinat odottavat mahdollisia muutoksia SEC:n toimintaan ja sääntelyyn laajemminkin.
Kuten Pessi osuvasti huomautti kilpailun aikana, markkinoiden odotukset voivat olla ylimitoitettuja: “Trump heittää sellaisen vähän niin kuin neuvottelutaktiikan, että heittää tosi röyhkeen yli menevän jutun ja siitä voi lähteä tulemaan vähän vastaan.” Tärkeimmät odotukset markkinoilla liittyvät:
- Bitcoin-reservien kasvattamiseen valtion tasolla
- SEC:n johdon mahdollisiin muutoksiin
- DeFi-protokollien sääntelyyn
Sektorien kehitys ja institutionaalinen kiinnostus
DeFi-projektit ovat osoittaneet vahvaa kasvua, ja älysopimusalustojen välillä käydään tiukkaa kilpailua markkinaosuuksista. Erityisen mielenkiintoista on ollut seurata meemikoinimarkkinan aktivoitumista uudelleen. Samaan aikaan institutionaalinen kiinnostus on kasvanut, mikä näkyy erityisesti ETF-spekulaatioissa ja Real World Assets (RWA) -projektien kasvavassa suosiossa.
Strategioiden muutokset kahden kuukauden jälkeen
Kahden kuukauden kilpailun jälkeen kilpailijat ovat alkaneet pohtia strategioidensa hienosäätöä. Vahvan nousumarkkinan jatkuessa erityisesti riskitason ja käteispositioiden hallinta on noussut keskusteluun.
Riskinoton uudelleenarviointi
Kilpailijat ovat alkaneet kyseenalaistaa alkuperäisiä riskitasojaan. Ilari, joka aloitti konservatiivisemmalla strategialla, on alkanut harkita siirtymistä aggressiivisempaan suuntaan kilpailun edetessä. Myös Aki on tunnistanut tarpeen lisätä salkkunsa riskitasoa. Vaikka hänen bitcoin-painotteinen strategiansa on tuottanut hyvin, hän näkee että kilpailussa pärjääminen saattaa vaatia rohkeampia liikkeitä.
Käteispositioiden rooli
Käteisen rooli salkuissa on herättänyt vilkasta keskustelua kilpailijoiden kesken. Vuoden mittaisessa kilpailussa käteisposition pitäminen jakaa mielipiteitä. Koska kaupankäynti on rajoitettu kerran kuukauteen, ajoituksen merkitys korostuu. Ilari näkee käteisposition arvokkaana työkaluna mahdollisten korjausliikkeiden varalta, kun taas Aki kyseenalaistaa sen hyödyllisyyden rajatulla kilpailuajalla.
Menestyneiden positioiden käsittely
Kilpailijoiden suhtautuminen voittaviin positioihin heijastaa heidän laajempia sijoitusfilosofioitaan. Pessi on vahvistanut onnistuneita positioitaan, erityisesti SUI-älysopimusalustassa. Ilari puolestaan on ottanut tasapainottavamman lähestymistavan kasvattamalla DeFi-protokollien, kuten Aaven ja Makerin, painoa salkussaan.
Kuukausittaisen kaupankäynnin haasteet
Kerran kuukaudessa tapahtuva kaupankäynti on tuonut merkittävän strategisen elementin kilpailuun. Ajoituksen merkitys korostuu, kun kaupankäyntimahdollisuudet ovat rajalliset. Kilpailijat ovat joutuneet hyväksymään, että täydellinen ajoitus on mahdotonta, ja keskittymään sen sijaan pidemmän aikavälin näkemyksiinsä.
Erityisen haastavaksi on osoittautunut tarve tehdä kaikki kuukauden siirrot samalla kertaa. Tämä on pakottanut kilpailijat miettimään tarkemmin kokonaisstrategiaansa ja sitä, miten he voivat parhaiten hyödyntää rajalliset kaupankäyntimahdollisuutensa.
Katse tulevaan – Mitä seuraavaksi?
Kahden kuukauden kilpailu on osoittanut, että kryptomarkkinoilla riittää mahdollisuuksia erilaisille sijoitusstrategioille. Seuraavien kuukausien aikana markkinoilla on edessä useita merkittäviä tapahtumia, jotka voivat vaikuttaa kilpailun kulkuun.
Markkinoiden keskeiset tapahtumat
Tammikuu 2025 tuo mukanaan Yhdysvaltain presidentin virkaanastujaiset, mikä voi toimia merkittävänä käännekohtana markkinoilla. Kilpailijat ovat tunnistaneet riskin mahdollisesta “sell the news” -ilmiöstä, kun markkinat sopeutuvat uuteen tilanteeseen. Tähän mennessä nähty nousu on perustunut osittain odotuksiin tulevista muutoksista, ja todellisuus voi poiketa markkinoiden optimistisista odotuksista.
Kilpailijoiden seuraavat siirrot
Helmikuun kaupankäynti tulee olemaan erityisen mielenkiintoinen. Kilpailijat ovat indikoineet valmiuttaan kasvattaa riskitasojaan, ja markkinoiden mahdollinen korjausliike voisi tarjota tähän houkuttelevia mahdollisuuksia. Erityisesti Aki ja Ilari ovat pohtineet siirtymistä aggressiivisempaan strategiaan.
Alt-seasonin mahdollisuus
Markkinoilla spekuloidaan mahdollisen alt-seasonin alkamisesta. Bitcoin-dominanssi on pysynyt korkealla, mutta historia on osoittanut, että nousumarkkinoilla raha alkaa usein virrata pienempiin kryptovaluuttoihin. Toisaalta tämä sykli voi olla erilainen institutionaalisten sijoittajien kasvaneen roolin myötä.
Pitkän aikavälin näkymät
Kilpailu jatkuu vuoden 2025 loppuun, joten edessä on vielä kymmenen kuukautta. Vaikka alkuvuosi 2025 näyttää lupaavalta kryptomarkkinoille, kilpailijat tiedostavat markkinoiden arvaamattomuuden. Menestys tulee todennäköisesti vaatimaan sekä hyviä strategisia valintoja että kykyä sopeutua muuttuviin markkinaolosuhteisiin.
Loppukiri alkaa
Seuraava kuukausi voi olla ratkaiseva kilpailun kannalta. Jos markkinat korjaavat virkaanastujaisten jälkeen, se tarjoaa kilpailijoille mahdollisuuden uudelleenasemoida salkkujaan. Toisaalta vahvan nousutrendin jatkuessa korostuu kyky pysyä mukana markkinoiden liikkeessä ja hyödyntää avautuvia mahdollisuuksia.
“Salkkujen taiston” seuraava käänne on vain kuukauden päässä – pysy siis kuulolla!
Haluatko nähdä uudet jaksot heti niiden ilmestyttyä ja saada muutakin ajankohtaista kryptosisältöä?
Tilaa Coinmotionin YouTube-kanava, niin pysyt aina kartalla kisasta ja muista tuoreista kryptoaiheista!
Muista, että kaupankäynti kryptovaluutoilla sisältää riskejä. Markkinoiden arvon vaihtelut voivat olla suuria, joten sijoita vain se, minkä olet valmis menettämään. Kilpailijoiden valinnat eivät ole sijoitussuosituksia.
