En este blog, hemos analizado anteriormente varios proyectos importantes de DeFi como Uniswap, AAVE y Chainlink. Ahora, en este artículo, proporcionaremos una descripción general de otros proyectos interesantes de DeFi que se están desarrollando actualmente. Si bien Aave, Chainlink y Uniswap son algunos de los tokens más populares e interesantes para invertir, puedes aprender quiénes son sus competidores y qué hace que un proyecto DeFi sea interesante.
Definición rápida de Finanzas Descentralizadas
¿Qué es DeFi? Las finanzas descentralizadas (DeFi) se refieren a través de un ecosistema de aplicaciones de servicios financieros que no son monitorizadas por una autoridad central. Al igual que las finanzas tradicionales, DeFi permite el comercio, los préstamos y otros servicios financieros, pero en lugar de monedas fiduciarias utiliza activos digitales y criptográficos. Estas nuevas aplicaciones se ejecutan en protocolos descentralizados de aplicaciones blockchain como Ethereum.
Qué son los Blue-chip tokens DeFi
Aunque DeFi es un movimiento novedoso, ya hay proyectos y tokens que los inversores consideran “tokens de primera categoría”. En el mundo corporativo, “blue chip” describe empresas financieramente estables en las que los inversores creen incluso durante una crisis económica. En el mundo de las criptomonedas, algunos aplican el término blue-chip a las monedas digitales con una capitalización de mercado de 2.000 millones de dólares o más.
- Aave: servicio líder de préstamo de criptomonedas descentralizado (DeFi). AAVE es el token nativo de la plataforma Aave. Es un token ERC-20 basado en Ethereum.
- Chainlink: un servicio de oráculo que entrega datos a las cadenas de bloques. LINK es el token nativo de Chainlink. El token LINK es un token ERC-20 basado en Ethereum.
- Uniswap: un exchange descentralizado líder en la red Ethereum. UNI es el token nativo de Uniswap. El token UNI es un token ERC-20 basado en Ethereum.
Haga clic en los nombres de estos proyectos DeFi para leer más sobre ellos y averiguar dónde puede invertir en ellos.
¿Qué hacen los mejores proyectos de DeFi?
Los proyectos y plataformas de esta lista abordan los desafíos únicos que plantea el ecosistema DeFi. Por ejemplo, están resolviendo identidades de usuario seguras para la calificación crediticia y asegurando la interoperabilidad entre plataformas. Además, otro desafío es asegurar la administración sin la necesidad de bancos, corredores y compañías de seguros. Eso también les da mucho trabajo a los desarrolladores de DeFi.
Aquí está nuestra lista de los 10 mejores proyectos DeFi a seguir.
1. MakerDAO (DAO)
En la primera posición de esta lista de proyectos DeFi se encuentra MakerDAO, con una estimación de 7.400 millones de euros de valor total bloqueado en su plataforma. MakerDAO es una organización autónoma descentralizada que ha generado bastante revuelo debido a su token DAI, una de las monedas estables más populares de la industria de las criptomonedas.
El valor de DAI está vinculado al dólar estadounidense y cualquier persona puede utilizarlo para diversos servicios. Estos incluyen las más de 400 aplicaciones que se han integrado con el ecosistema Maker. Estas aplicaciones están compuestas de carteras, proyectos, plataformas y juegos.
Los usuarios de DAI obtienen una tasa de ahorro establecida por el protocolo Maker, decidida por los usuarios del token de gobernanza MKR de Maker.
2. Compound (COMP)
Otro proyecto importante de DeFi es Compound. Es un protocolo algorítmico de mercado monetario en la red Ethereum similar a AAVE.
El protocolo de Compound permite a los usuarios proporcionar liquidez a cambio de intereses o préstamos con garantía. Actualmente, la red admite servicios en 13 criptomonedas diferentes. En otras palabras, cualquier persona que deposite tokens Ethereum admitidos puede comenzar a ganar intereses o solicitar un préstamo.
Los usuarios del token COMP gobiernan el Compound. Por lo tanto, estas personas pueden hacer sugerencias y proponer cambios al protocolo y votar las adaptaciones sin la presencia del equipo de Compound, lo que lo distingue de muchos otros proyectos DeFi en esta lista. Por último, uno puede ganar tokens Compound mediante su uso o comprarlos en un intercambio.
3. Synthetix (SNX)
Como uno de los proyectos de DeFi con el mayor valor entre los contratos inteligentes, Synthetix sigue siendo uno de los proyectos con mayor crecimiento que existen.
Synthetix permite a los usuarios acuñar (es decir, crear) nuevos activos criptográficos que imitan a otros activos del mundo real. Por ejemplo, pueden imitar monedas fiduciarias como el euro y criptoactivos como Ethereum.
Los usuarios pueden garantizar un activo comprando tokens de Synthetix y bloquearlos en un contrato inteligente designado para el activo de su elección. A través de oráculos, estos contratos inteligentes recopilan datos sobre el activo, lo que permite a los usuarios seguir las fluctuaciones del mercado. El proyecto mantiene la liquidez a través del mercado abierto de Synthetix a través de DEX (intercambios descentralizados) en el espacio DeFi.
4. REN (REN)
El protocolo REN permite la interoperabilidad descentralizada entre cadenas de bloques, lo que permite a los usuarios transferir varios activos de token. A diferencia de Synthetix, REN no produce tokens sintéticos, sino que permite la transferencia de liquidez de una cadena de bloques a otra. Esta transferencia de valor entre cadenas funciona de forma autónoma sin KYC (formularios KYC, Know Your Customer, que sería “conocer a tu cliente”). También permite a los usuarios iniciar tantas solicitudes de transferencia como deseen.
REN se integra fácilmente en una variedad de proyectos DeFi para proporcionar liquidez. Los usuarios que desean obtener ingresos pasivos con sus activos de Bitcoin pueden proporcionar liquidez a los prestatarios a través de la máquina virtual REN.
5. SushiSwap (SUSHI)
Al igual que Uniswap, es un intercambio descentralizado (DEX) de rápido crecimiento que permite a los usuarios comprar y vender una variedad de activos criptográficos. Los intercambios de tokens se gestionan mediante contratos inteligentes para evitar una autoridad central.
La liquidez la proporcionan los usuarios que apuestan tokens en grupos de apuestas. Sin embargo, a diferencia de Uniswap, SushiSwap admite la agricultura de rendimiento, también conocida como “yield farming”. Este es un método de ingresos pasivos que permite a los usuarios apostar diferentes activos de acuerdo con el protocolo para obtener el mayor rendimiento.
6. Fantom (FTM)
Fantom ayuda a mejorar la escalabilidad de las redes blockchain existentes como Ethereum. Este proyecto permite que todas las dApps y plataformas se ejecuten en su propia cadena de bloques única con reglas de gobernabilidad independientes. Esto permite una respuesta de red más rápida en toda la red.
La tecnología de participación de código abierto de Fantom funciona con un consenso aBFT conocido como protocolo Lanchesis. En este sistema, los nodos no tienen que estar al tanto de otros nodos al ingresar a la red, lo que mejora significativamente la escalabilidad.
En resumen, este mecanismo de consenso único es vital para el ecosistema DeFi, ya que permite ejecutar una variedad de servicios DeFi a través de contratos inteligentes a una gran velocidad.
7. Orion (ORN)
Uno de los problemas de las finanzas descentralizadas es descubrir cómo lograr que todos los diferentes servicios y plataformas se comuniquen de manera efectiva para que sea un competidor viable para las finanzas tradicionales. Ahí es donde interviene el protocolo de Orion. Este servicio unifica el mercado de cifrado, ya que recopila liquidez de múltiples intercambios y los presenta en una API.
La plataforma de Orion permite a los usuarios administrar sus carteras al monitorizar la actividad entre intercambios. También pueden configurar alarmas, iniciar la automatización para la gestión de activos específicos y comprar aplicaciones descentralizadas del mercado de Orion.
Los proyectos como Orion son interesantes porque su protocolo permite la posibilidad de unir criptografía y finanzas tradicionales en una sola plataforma.
8. Litentry (LIT)
Litentry está trabajando para crear identidades descentralizadas únicas (DID) en cadenas de bloques que ayudan a administrar y ejecutar procesos DeFi. Al proporcionar DID privados y seguros que se pueden utilizar en toda la industria, los usuarios pueden establecer calificaciones crediticias y evitar los préstamos altamente garantizados actualmente en vigor. También garantiza una mayor seguridad al enviar transacciones de un extremo a otro y mejora la confirmación de identidad para los servicios de dApp.
La plataforma se basa en Substrate, lo que la hace compatible con la plataforma Polkadot. Por lo tanto, Litentry es como una pseudo cadena de su red.
9. Swingby (SWINGBY)
Swingby es otro proyecto criptográfico que trabaja en la creación de puentes entre cadenas para mover activos criptográficos entre una cadena de bloques y otra. El protocolo warp-speed de Swingby utiliza una red descentralizada de prueba de participación que permite que los tokens se muevan de una cadena a otra sin una autoridad central.
Los proyectos como Swingby son esenciales para los usuarios que desean mover activos criptográficos inactivos a las redes debido a una mayor escalabilidad y comisiones de transacción más bajas.
10. UMA (UMA)
Para concluir nuestra lista, UMA (Universal Market Access) permite a los usuarios crear derivados sintéticos de cualquier cosa que tenga un precio. Esto se hace a través de contratos sin confianza en el protocolo UMA.
UMA elimina la necesidad de intermediarios como corredores, intercambios y cámaras de compensación al permitir que las partes realicen transacciones directas a través de un contrato inteligente sin confianza. Debido a que el contrato está vinculado a las reglas del protocolo y se autoejecuta, ajusta automáticamente los márgenes de cada parte y garantiza que las operaciones estén garantizadas.
Lo único de UMA es que está disminuyendo el uso de fuentes de Oracle fuera de la cadena para mitigar la manipulación de Oracle que se ha producido en otros protocolos DeFi.
Los mejores proyectos de DeFi para inversores
DeFi ofrece muchas oportunidades para los inversores y aquellos interesados en obtener ingresos pasivos con las criptomonedas. Al igual que invertir en cualquier otro activo, recomendamos hacer tu propia investigación para tomar decisiones financieras. Para conocer los aspectos claves a considerar cuando se trata de invertir en DeFi y los riesgos involucrados.
Los tokens enumerados en este artículo no figuran en Coinmotion, pero si está interesado en invertir en ellos, comuníquese con nuestro equipo de Coinmotion Wealth.
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