Esittelyssä Coinmotionin yksityispankkipalvelu

Bitcoin on saanut kasvavaa kiinnostusta sijoittajien keskuudessa ainutlaatuisena omaisuusluokkana. Bitcoin tarjoaa poikkeuksellista arvoa sijoituksena, sillä se ei korreloi muiden markkinoiden kanssa ja on vastustuskykyinen sensuurille. Bitcoinin hankkimisen aloittaminen on kuitenkin korkea kynnys monille perinteisille sijoittajille. Tämän vuoksi Coinmotion on kehittänyt yksityisen kryptopankkipalvelun, jonka tarkoituksena on tarjota luotettava ja läpinäkyvä tapa aloittaa bitcoiniin sijoittaminen. Yksityispankkipalvelu lupaa tarjota arvoa asiakkaille toteuttamalla kaikki toimeksiannot täydellä mandaatilla tai toimimalla konsulttikumppanina.

Coinmotionia ylläpitää Prasos Oy. joka on suomalainen Finanssivalvonnan valvonnan alaisuudessa toimiva rekisteröity virtuaalivaluuttojen tarjoaja ja maksulaitostoimiluvan saanut fintech-yritys. Yrityksellä on yli 7 vuoden kattava kokemus  ja maine luotettavana bitcoinin ja digihyödykkeiden tarjoajana.

Coinmotionin yksityispankkipalvelu tarjoaa:

  • Kaupankäyntialustan tukemaan välitöntä bitcoinin, litecoinin, ethereumin, ripplen ja stellarin vaihdantaa 
  • Turvallisen kryptovaluuttojen säilytyspalvelun 
  • Ainutlaatuisia näkemyksiä ja sisältöä 
  • Yksityisen kryptopankkipalvelun omistautuneella tilinhallinnalla 
  • OTC vaihdantaa isommilla summilla johtavien kansainvälisten yhteistyökumppaneiden kanssa 
  • Kattavan tarjonnan Altcoineja 
  • Paikallisen hallintapankin euroille sekä nopeita ja luotettavia maksuvaihtoehtoja 

Jos olet kiinnostunut palvelusta, voit ottaa yhteyttä asiantuntijoihimme osoitteessa [email protected].

Pienet ja institutionaaliset sijoitukset kumuloituvat

Viimeaikainen data osoittaa piensijoittajien segmentin keräävän bitcoineja, sillä yli 1 ja 0,1 bitcoinin balanssin osoitteiden määrä on kasvanut vuodesta 2019 alkuvuoteen 2020.

Piensijoittajaryhmän lisääntyneen kiinnostuksen ohella myös institutionaaliset sijoittajat ovat astuneet kuvioihin. Grayscale Investmentsin julkaiseman datan mukaan institutionaaliset sijoittajat olivat rahaston suurin asiakasryhmä muodostaen 71% sijoittajien rahavirrasta. Nämä institutionaaliset sijoittajat olivat pääosin hedge fund-sijoitusrahastoja.

Vähintään yhden bitcoinin sisältävien osoitteiden määrä on noussut kuluneena vuonna.
Number of addresses with at least 0.1 bitcoin has grown as well.
Institutionaaliset sijoittajat olivat Grayscale Investmentsin suurin asiakassegmentti 71%:n osuudella rahavirrasta.

Salkun hajauttaminen bitcoinilla

Kun katsotaan 20 vuoden vuosittaisia palautusprosentteja omaisuusluokan mukaan, 60/40 strategia on ollut suhteellisen vakaa vaihtoehto 5,2 prosentin vuosittaisella tuotolla. S&P 500 pärjäsi niukasti paremmin tarjoten 5,6%. Vaikka nämä tuotot ylittävätkin perinteisen sijoittajan (1,9%), todellinen inflaatiokorjattu palautus 60/40 salkulle on lähempänä 3,5% vuodessa. Olemme myös todistamassa historian pisintä osakkeiden härkämarkkinaa, joten pitkän aikavälin näkökulma voi olla vääristynyt.

Mikä olisi optimaalinen allokaatio bitcoinille perinteisessä salkussa? Arca on tehnyt tutkimusta aiheesta, minkä tuloksena 14,21 prosenttia arvioidaan optimaalisen salkun allokaatioksi. Dcresearchin talousmallin mukaan jopa pieni allokaatio parantaa huomattavasti salkun suoritusta. Perinteisen salkun tarjotessa 19,37% tuoton jopa 5% bitcoin allokaatio nosti suorituksen tulokseksi 24,58%. Vastaavasti 10% bitcoin allokaatio nosti palautukseksi 30,02% ja 30% allokaatio peräti 48,9%. Bitcoin tarjoaa huomattavia positiivisia vaikutuksia ja hajautushyötyjä salkulle.

Jopa 5%:n bitcoin allokaatio 60/40 salkussa paransi suoritusta merkittävästi.
Salkku 10%:n bitcoin allokaatiolla suoriutui perinteistä paremmin.
Vertailua eri bitcoin allokaatioiden salkkujen välillä.

Bitcoin turvasatamana

Alkuvuonna 2020 bitcoinin korrelaatio kullan kanssa on kasvanut koronaviruksen pelkojen myötä.

Tammikuun 27. päivä maailmanlaajuiset osakkeet sukelsivat tappavan koronaviruksen aiheuttamien huolien myötä. Samaan aikaan suurin kryptovaluutta bitcoin nousi 5,8% kullan arvon noustessa 1,1%.

Viime aikoina bitcoin on käyttäytynyt “digitaalisena kultana”, mikä osoittaa omaisuusluokalla olevan hyviä suojaominaisuuksia.

Bitcoin niukkana digitaalisena kultana

Bitcoinin peruuttamattomat piirteet tekevät siitä yhden maailman niukimmista omaisuusluokista. Vain 21 miljoonaa bitcoinia on ohjelmoitu olemaan ikinä olemassa. Bitcoinin tarjonta niukkenee ajan myötä, mikä tekee siitä alati harvinaisemman ja potentiaalisesti kalliimman. Historiallisen datan mukaan bitcoinin puoliintumiset ovat olleet laukaus härkämäisille markkinatrendeille, ja seuraava puoliintuminen tapahtuu arviolta toukokuussa 2020.

Bitcoinin tarjonnan kasvu laskee nopeasti. Vuonna 2030 yli 90% kaikista bitcoineista on jo luotu.

Sukupolvellinen omaisuuden siirtyminen

Millenniaalit ovat pian perimässä omaisuuden, jonka edelliset sukupolvet ovat keränneet. Charles Schwabin tuoreen tutkimuksen mukaan millenniaalit suosivat bitcoinia enemmän kuin monia perinteisiä sijoituskohteita kuten Microsoftin, Netflixin tai Walt Disneyn osakkeita.

Yli 68 biljoonan USD:n omaisuus tulee siirtymään vanhemmilta nuoremmmille sukupolville seuraavan 25 vuoden aikana Yhdysvalloissa.

Raportti osoittaa, että millenniaalit (tällä hetkellä iältään 25-39) omistavat enemmän Grayscalen Bitcoin-rahaston sijoituksia (1,84%) kuin Netflixin osakkeita (1,58%). Schwab julkaisee vastaavan raportin kvartaaleittain ja kerää tietoja lähes 142 000 eläkesuunnitelmaan osallistujilta, joilla on 5000 ja 10 miljoonan dollarin välillä omaisuutta Schwabin ylläpitämällä eläketilillä.

Bitcoin korreloimattomana omaisuuluokkana

Historiallista dataa katsoen bitcoin on ollut korreloimaton muiden omaisuusluokkien kuten valtiollisten valuuttojen, osakemarkkinoiden ja indeksien kanssa.

Vuosien 2013 ja 2019 välillä bitcoinin korrelaatio S&P 500 indeksin kanssa oli lievästi positiivinen 0,18. Bitcoinin korrelaatio MSCI Emerging Markets indeksin kanssa oli nolla samalla aikajaksolla. Vuosien 2013 ja 2019 välillä bitcoinin korrelaatio COMEXin kultaindeksin kanssa oli -0,16. 

Bitcoinin korreloimattomuus tekee siitä potentiaalisen omaisuusluokan suojaamaan systeemiseltä riskiltä ja hajauttamaan salkkuasi. 

Bitcoinin ja kansallisten valuuttojen korrelaatio on hyvin pientä tai jopa negatiivista.
Bitcoin korreloi lievästi S&P500 indeksin ja Nasdaqin kanssa. Useimpien indeksien kanssa korrelaatio on joko pientä tai negatiivista.
Litecoin korreloi eniten bitcoinin kanssa. Ethereum on vähiten korreloiva kymmenen suurimman kryptovaluutan joukossa.

Tahdotko tietää enemmän Coinmotionin yksityisestä pankkipalvelusta? Ota meihin yhteyttä!

13 + 5 =

Kirjoittaja Timo Oinonen

Kirjoita kommentti

avatar