Hajautettu rahoitus, lyhennettynä DeFi (Decentralized Finance), on noussut johtavaksi uudeksi paradigmaksi blockchain-toimialalla. DeFi:ä voidaan kuvailla yritysten ja applikaatioiden muodostamaksi klusteriksi, joka perustuu lohkoketjuteknologiaan (blockchain technology).
Verrattuna perinteisiin keskitettyihin rahoituspalveluihin, DeFi:n arvolupauksena on ratkaista lähtemättömät haasteet liittyen perinteiseen rahoitusalaan. Suurimpina perinteisen rahoitustoimialan heikkouksina on pidetty yksittäisiä haavoittuvuuspisteitä, kontrollia, vallan monopolia ja byrokratiaa.
Rahoituspalveluiden hajautus voidaan saavuttaa älysopimusten (smart contracts) avulla, joissa sopimuksen säännöt on sulautettu sopimuksen koodiin ja niitä sovelletaan automaattisesti. Kaikki transaktioihin liittyvä data säilötään hajautettuun tilikirjaan (distributed ledger). Kyseinen prosessi varmistaa, ettei yhdelläkään osapuolella ole yksipuolista kontrollia transaktioihin, mikä mahdollistaisi sensuurin ja mahdolliset häirinnät.
Ethereum (ETH) on vakiinnuttanut paikkansa hajautetun rahoituksen de facto -alustana ja suurin osa DeFi-sovelluksista noudattaa ERC-20-protokollaa. Sijoitus Ethereumiin on yksi helpoimmista tavoista osallistua DeFi-markkinaan ja se löytyy myös Coinmotionin valikoimasta.
Kuten yllä oleva kaavio näyttää, hajautettuun rahoitukseen kokonaisuudessaan lukittu arvo (TVL, Total Value Locked) on noussut yli 174 miljardiin dollariin (USD). Euroissa arvo on noin 164,5 miljardia. Tässä artikkelissa tutustumme tämän hetken mielenkiintoisimpiin DeFi-hankkeisiin.
Aave (AAVE)
Aave (AAVE) on tunnettu DeFi-projekti kotimaisella taustalla, Aave ylitti lokakuussa 2021 parhaimmillaan 19,4 miljardin dollarin (18,36 MRD EUR) TVL-rajan ja sen kasvu näyttää vakaalta. Aave on Ethereum-pohjainen DeFi-alusta, joka tunnettiin aiemmin nimellä ETHLend. Aave keskittyy lainapalveluihin ja se lanseerasi vuonna 2020 sosiaaliseen maineeseen perustuvan vakuudettoman lainajärjestelmän. Aave:en toimitusjohtajana toimii Stani Kulechov, joka asuu nykyään Lontoossa. Stani on alun perin kotoisin Suomesta ja DeFi-palvelun nimi “Aave” on johdettu hänen äidinkielestään.
DeFi-alustat, kuten Aave, ovat nähneet viime vuosina huomattavaa nousua. AAVE-token on listattu lähes kaikkiin suuriin kryptovaluuttapörsseihin ja sitä voi ostaa helposti myös Coinmotionista.
AAVE-token on kokenut uskomattoman nousun viime vuosien aikana. Sen hinta on noussut muutamista senteistä yli sataan euroon vuoteen 2022 mennessä. Korkeimmillaan hinta kävi toukokuussa 2021 sen hipoessa 600 dollarin rajaa.
Yhteenveto
Aave on yksi johtavista Ethereum-pohjaisista ekosysteemeistä tulevaisuuden rahoitusmarkkinoille. Aave keräsi kasvuvaiheessa 3 miljoonaa dollaria Framework Venturesista ja Three Arrows Capitalista.
Maker (MKR)
Toinen tunnettu DeFi-projekti, Maker, on myös menestynyt hyvin viime vuosina sekä dollarilla (USD), että bitcoinilla (BTC) mitattuna. MakerDAO on MKR- ja Dai-tokeneiden taustalla oleva organisaatio, joka kehittää lainanotto-, säästö- ja vakausvaluuttateknologiaa (stablecoin technology).
MakerDAO:n luoman Maker-tokenin (MKR) ensisijaisena tarkoituksena on tukea MakerDAO:n Dai-vakausvaluutan stabiiliutta ja mahdollistaa Dai-luottojärjestelmän hallinta. MKR-tokenin omistajat tekevät olennaiset päätökset järjestelmän toiminnasta ja tulevaisuudesta.
MKR:n hintakehitys on ollut lupaavaa viime vuodet ja se on noussut vuoden 2020 maaliskuun 200 dollarin tasosta parhaimmillaan yli 5 000 dollariin ja tällä hetkellä sitä vaihdetaan noin 1 000 dollarin hintaan. TVL-metriikalla arvioituna Maker on tällä hetkellä neljänneksi suurin DeFi-projekti 11,47 miljardin dollarin lukitulla kokonaisarvolla.
Yhteenveto
Maker on futuristinen hajautettu autonominen organisaatio, joka on rakennettu kunnianhimoista hallintoa ja vakausvaluuttateknologiaa varten. Makeria tukevat johtavat venture capital-yhtiöt, mukaanlukien a16z.
Curve Finance (CRV)
Curve Finance lanseerattiin tammikuussa 2020 ja kehittyi nopeasti johtavaksi toimijaksi hajautetun rahoituksen ekosysteemissä. Curven päätehtävä on tarjota käyttäjille alusta, joka soveltuu digitaalisten omaisuuserien ja johdannaisten kaupankäyntiin.
Curve Finance on niin sanottu likviditeetin aggregaattori ja sitä pidetään myös hajautettuna pörssinä (Decentralized Exchange, DEX), joka lisää toimialan likviditeettiä. Curve Financen kasvu on ollut TVL:n suhteen hämmästyttävää, ja sen kokonaisarvo on yli 16,82 miljardia dollaria (15,92 MRD EUR). Se on TVL-metriikalla mitattuna suurin DeFi-projekti.
Curve Financen hinta näyttää stabiililta nykyisellä n. 2 dollarin valuaatiolla. Curve Finance sisältää mahdollisesti huomattavaa tulevaisuuden potentiaalia ottaen huomioon sen nuoren iän ja suhteellisen alhaisen hintatason.
Yhteenveto
Curve Finance on Ethereum-ekosysteemiin luotu hajautettu likviditeettialusta, joka on suunniteltu tehokkaaseen vakausvaluuttakaupankäyntiin.
Synthetix (SNX)
Synthetix (SNX) on digitaalisten omaisuuluokkien kaupankäyntialusta, joka on rakennettu Ethereum-ekosysteemille (ETH). Synthetix antaa käyttäjille mahdollisuuden treidata kryptovaluuttoja, osakkeita, valuuttoja, jalometalleja ja muita omaisuuseriä ERC-20-tokeneiden muodossa. Synthetix-järjestelmässä on tällä hetkellä 820 miljoonaa dollaria lukittuna (TVL), mikä tekee siitä 28. suurimman DeFi-projektin.
Synteettiset varat tai Synth-tokenit kopioivat reaalimaailman omaisuuden hinnan ja tuovat sen Ethereumin (ETH) estoketjuun. Synthetix on yksi johtavista nykyaikaisista projekteista, joissa yhdistyvät onnistuneesti digitaaliset ja fyysiset ominaisuudet.
SNX-tokenin hintakehitys oli huomattavaa vuonna 2021, ja se nousi 50 sentin (USD) tasosta yli 25 dollariin. Nyt tokenia vaihdetaan noin 3,5 dollarin hintaan.
Yhteenveto
Synthetix on johdannaisten likviditeettiprotokolla, joka tarjoaa alustan johdannaisten kaupankäynnille DeFi-toimialalla.
Wrapped Bitcoin (WBTC)
Wrapped Bitcoin (WBTC) on pohjimmiltaan ERC-20-token, jota vastaa bitcoinia (BTC) suhteessa 1:1. WBTC luotiin alun perin lisäämään likviditeettiä digitaalisen omaisuusluokkien ekosysteemiin.
WBTC:n kasvu on ollut merkittävää, WBTC:n lukittu arvo nousi marraskuussa 2021 yli 15 miljardiin dollariin.
WBTC on ERC-20-pohjaisten paketoitujen sopimusten edelläkävijä ja tasoittaa tietä tuleville vastaaville tuotteille.
Yhteenveto
Paketoitu bitcoin lisää bitcoinalkuperää olevaa likviditeettiä Ethereum-lohkoketjussa ja toimii esimerkkinä tuleville sovelluksille.
Aloita DeFi-sijoittaminen Coinmotionilla
Kasvava määrä sijoittajia on kiinnostunut allokoimaan varallisuuttaan DeFi-toimialalla. Ethereum on tärkein protokolla valtaosalle DeFi-projekteista ja Coinmotionin kaupankäyntialusta mahdollistaa suorat Ethereum-ostot (ETH). Jos olet kiinnostunut sijoittamaan DeFi-kohteisiin, niin Coinmotion Wealth:in asiakkaille se on mahdollista. Ole meihin suoraan yhteydessä osoitteessa [email protected], mikäli olet kiinnostunut osallistumaan tähän voimakkaan kasvun markkinaan.
Lue lisää aiheesta DeFi:
