Kiinnostus Bitcoin ETF-rahastojen ympärillä jatkaa yltymistään – Bitcoinin arvo nousi lokakuussa 28 %

Kiinnostus Bitcoin ETF-rahastojen ympärillä jatkaa yltymistään – Bitcoinin arvo nousi lokakuussa 28 %

Heikko globaali taloustilanne näkyy edelleen kryptomarkkinoilla, mutta viime aikoina kryptosijoittajat ovat vihdoin saaneet kauan kaivattuja toivonpilkahduksia Bitcoinin osalta. DeFillä puolestaan menee heikosti.

• Bitcoinin hinta nousi lokakuussa 28 %
• Bitcoin ETF-rahastojen ympärille kova hype
• DeFi ui syvissä vesissä – pääoma ja käyttäjät kadonneet
• FTX palauttamassa 9 miljardia dollaria käyttäjille ensi vuonna
• Ferrari alkoi hyväksyä kryptomaksuja Yhdysvalloissa

Tässä kuukauden puhutuimmat kryptotapahtumat.

Bitcoin kovassa nousussa – onko härkämarkkina palannut?

Viimeiset kaksi vuotta ovat olleet haastavia kryptoille. Bitcoin on kuitenkin osoittanut resilienssiä ja näyttänyt, miksi sitä sanotaan digitaaliseksi kullaksi.

Bitcoin ei ole ainoastaan selviytynyt tänä vuonna – sen hinta on noussut tasaisesti koko vuoden ajan ja on marraskuuhun tultaessa yli kaksinkertaistunut tammikuun pohjista. Jo yli 40 miljoonaa Bitcoin-lompakkoa on voitolla, mikä on uusi ennätys.

Viime aikojen vahva suoriutuminen on palauttamassa sijoittajien uskoa kryptovaluuttoihin.

Kryptomaailma on ETF-huumassa

Uutiset Bitcoin-rahastoista ovat toimivat lokakuussa suurimpana hinta-ajurina ja ovat antaneet kryptomarkkinoille kauan kaivattua nostetta. Amerikkalaiset kryptosijoittajat ovat odottaneet Bitcoin-pohjaisia ETF-rahastoja jo vuosia ja nyt näyttää siltä, että odotus palkitaan.

Gary Gensler kertoi, että SEC on saanut 8-10 hakemusta ETF-rahastoihin liittyen. Hakemuksia alkoi virrata, kun maailman suurin kryptovarainhoitaja, Grayscale, voitti hiljattain oikeudenkäynnin SEC:tä vastaan.

Hyväksyntä voi johtaa valtavaan investointiaaltoon. Hurjimpien arvioiden mukaan jopa 17,7 biljoonaa dollaria instituutioiden pääomaa voisi virrata Bitcoin ETF-tuotteisiin. Luonnollisesti tällä olisi valtava vaikutus koko kryptovaluuttamarkkinaan ja kryptovaluuttojen maineeseen.

Spekulaatio käy nyt kuumana ja hype näyttää palanneen kryptomarkkinoille, ainakin hetkellisesti. Bitcoinin hinta nousi lokakuun aikana yli 28 % ja altcoinit ovat luonnollisesti seuranneet perässä. Esimerkiksi Solana nousi lokakuussa yli 55 %.

Bitcoinin tunnusluvut ja kurssikehitys lokakuussa 2023. Lähde: CoinMarketCap.

Yhdysvaltain hallitus omistaa yli 5 miljardin dollarin edestä Bitcoinia

Rapakon takaa kantautuu mielenkiintoisia uutisia: Yhdysvaltain hallitus on nykyään yksi maailman suurimmista Bitcoin-omistajista. Vaikka se on myynyt joitain tuhansia bitcoineja tänä vuonna, amerikkalaishallituksella on edelleen hallussa yli 200 tuhatta bitcoinia, joiden arvo on reilusti yli 5 miljardia dollaria. Arvio perustuu kolmeen suureen Yhdysvaltain tekemään takavarikointiin, jotka liittyvät Bitfinex-hakkerointiin ja Silk Roadiin.

Kryptoyritys 21.co arvioi, että kyse on vähintään 194 188 bitcoinista. Arvio perustuu julkisesti saatavilla oleviin raportteihin ja yritys toteaakin, että nämä ovat alaraja-arvioita hallituksen omistuksista.

Warren Buffetin krypto-osake on tuottanut paremmin kuin Apple ja Amazon

Hyvien Bitcoin-uutisten sarjan kruunaa “Omahan Oraakkelin”, eli Warren Buffettin epäsuora mukaantulo kryptoihin. Buffettin sijoitusyhtiö Berkshire Hathawayn sijoitus brasilialaiseen digitaaliseen pankkiin Nubankiin, on ajanyt miehen vahingossa mukaan kryptoteollisuuteen.

Nubank helpottaa perinteisiä pankkipalveluita ja antaa asiakkaidensa käydä kauppaa Bitcoinilla ja muilla kryptovaluutoilla. Tänä vuonna Nubank julkaisi jo oman altcoinin, Nucoinin. Nubankin osake on noussut yli 100 % vuoden 2023 aikana ja se on jättänyt varjoona Buffettin portfoliossa mm. Amazonin, Applen, Coca-Colan ja Bank of American.

Berkshire Hathaway sijoitti Nubankiin listautumisannissa 500 miljoonaa dollaria vuonna 2021. Annin jälkeen yhtiö sijoitti vielä 250 miljoonaa dollaria. Position arvo on noussut jo 840 miljoonaan dollariin, eli Buffett on käärinyt mukavat tuotot sijoitukselleen.

Globaalit rahoitusmarkkinat ovat myrskyn silmässä ja ironisesti voimakkaasta kryptovastaisuudestaan tunnetun Buffettin sijoitus kryptoystävälliseen pankkiin on ollut yksi hänen parhaista päätöksistä viime aikoina.

DeFi tikunnokassa 

Bitcoinilla siis menee nyt lujaa, mutta samaa ei voi sanoa DeFistä. 

DeFi, eli hajautettu rahoitus, on kohdannut haasteita ja takaiskuja viime aikoina, ja siitä on kovaa kyytiä tulossa yksi karhumarkkinan isoimmista häviäjistä.

DeFi häviämässä kilpailun perinteistä rahoitusta vastaan

Kun DeFi alun perin nousi suosioon alun kuuluisan “DeFi-kesän” aikana vuonna 2020, monet uskoivat sen mullistavan koko rahoitusalan. Viime aikojen laskusykli on kuitenkin lyönyt isoja kapuloita rattaisiin.

Vielä kaksi vuotta sitten DeFi-palvelut tarjosivat hämmästyttäviä kymmenien, jopa satojen prosenttien vuosituottoja, mutta nyt ala on häviämässä kilpailua finanssialan tulevaisuudesta. DeFi kamppailee nyt perinteisten pankkien kanssa parhaista tuotoista.

Siinä missä jotkin perinteiset amerikkalaispankit tarjoavat yli 5 % vuotuista tuottoa, Ethereumin DeFi-alustoilla steikkaavat saavat vain noin 3,3 % tuoton sijoitukselleen. Lähes kaikki suomalaiset pankitkin maksavat tällä hetkellä yli 3 prosentin korkoa säästöille. 

Tilanne on DeFin kannalta huono. Alan palveluihin lukitun pääoman määrä on laskenut alimmilleen sitten helmikuun 2021. Sijoittajat vetävät omaisuuttaan DeFistä pois etsiessään korkeampaa tuottoa pienemmällä riskillä.

Pääoman menetys ei ole DeFin ainoa murheenkryyni – se on menettänyt myös valtavasti käyttäjiä. Alla oleva kuva kertoo enemmän kuin tuhat sanaa.

Kuukausittaiset aktiiviset DeFi-käyttäjät viimeisen viiden vuoden ajalta. Lähde: Dune Analytics.

Parhaimmillaan vuonna 2021 DeFillä oli kuukausittain lähes 8 miljoonaa aktiivista käyttäjää. Nyt käyttäjien määrä on laskenut alle 1,5 miljoonaan.

Toisin sanoen DeFi on menettänyt vetovoimansa. Huonot uutiset eivät kuitenkaan valitettavasti pääty vielä tähän.

DeFi-ryöstöt ovat valtava tahra kryptovaluuttojen maineelle

Vaikka hakkereiden DeFi-palveluista varastamien rahojen määrä on vähentynyt hieman edellisvuoteen verrattuna, kokonaissumma on edelleen absurdi.

Vuonna 2022 kryptohakkerointi saavutti kaikkien aikojen ennätyksen; yhteensä 3,5 miljardia dollaria varastettiin 284 hyökkäyksessä. 

Vuonna 2023 tähän mennessä kryptopalveluihin on kohdistunut 297 hyökkäystä ja hakkerit ovat saaneet saaliikseen 1,89 miljardia dollaria. Toisin sanoen kryptopalveluista varastetaan keskimäärin 289 000 dollaria joka tunti. Viimeisin otsikoihin päätynyt hakkerointi tapahtui syyskuussa, jolloin kymmenistä salasanasovellus LastPassia käyttäneistä lompakoista vietiin yhteensä yli 35 miljoonaa dollaria.

Nämä hälyttävät luvut korostavat kiireellistä tarvetta parantaa turvatoimia DeFi-sektorilla. Jopa Euroopan unionin markkinoiden sääntelyviranomainen ESMA on varoittanut DeFin vakavista riskeistä.

Kaikkea toivoa ei ole menetetty

Näistä haasteista huolimatta DeFi ei ole vielä kuollut ja kuopattu. Protokollat toimivat edelleen. DeFin taustalla oleva lohkoketju- ja älysopimusteknologia ei ole pettänyt.

Lisäksi Uniswap, maailman suurin hajautettu pörssi, on ottanut merkittäviä askelia eteenpäin. Syyskuussa Uniswap ilmoitti tavoitteestaan kerätä 62 miljoonaa dollaria rahoitusta ekosysteemin ja infrastruktuurin kehittämiseen.

Äskettäin Uniswap aktivoi “kulukytkimen”, joka oli vuoden aikana herättänyt paljon keskustelua sosiaalisessa mediassa. Uniswap on Ethereumin suurin sovellus transaktiomaksuilla mitattuna ja tuottaa miljoonia dollareita sijoittajille joka päivä. Uniswap ei ole kuitenkaan tehnyt voittoa, sillä “kulukytkintä” ei ole laitettu päälle.

No, nyt on. Lokakuun 17. päivästä alkaen Uniswap alkoi veloittaa 0,15 %:n swap-palkkiota. Palkkio koskee vain tiettyjä altcoineja, mutta ei stablecoin-vaihtoja tai Ethereumia. Se on suuri merkkipaalu Uniswapille kohti kestävää bisnesmallia.

FTX-oikeudenkäynti etenee

Muistatko vielä FTX:n?

Niin, kukapa voisi unohtaa. FTX oli yksi viime vuoden isoimpia puheenaiheita kryptomarkkinoilla. Se oli maailman suosituimpia kryptopörssejä, ennen kuin romahti skandaalin pyörteissä täysin viime syksynä. Romahduksesta tulee kuluneeksi tasan vuosi marraskuun 18. päivä.

Sam Bankman Friedin surullisen kuuluisan pörssin tapaus ei kuitenkaan ole vielä ohi. Kun FTX romahti viime marraskuussa, harvat käyttäjät uskoivat näkevänsä palveluun tallettamiaan varojaan enää koskaan.

Mutta usko tai älä – FTX:n asiakkaat voivat saada yli 9 miljardin dollarin korvauksen vuoden 2024 puoliväliin mennessä. Se on yli 90 % kaikista palveluun talletetuista varoista.

Alijäämävaatimuksen arvioidaan olevan noin 8,9 miljardia dollaria FTX.com-sivustolle ja 166 miljoonaa dollaria FTX.US:lle. Jos konkurssituomioistuin hyväksyy sen, varat tullaan todennäköisesti maksamaan ensi vuoden toisen neljänneksen loppuun mennessä.

Joten jos sinulla oli varoja FTX:ssä, se merkitsee hyviä uutisia sinulle.

Massa-adoptio ottaa askelia eteenpäin

Viimeisenä meillä on hyviä uutisia koskien kryptovaluuttojen maailmanlaajuista käyttöönottoa.

Ferrari, yksi maailman tunnetuimmista brändeistä ja ikoninen luksuautovalmistaja, on nyt alkanut hyväksyä kryptomaksuja urheiluautoistaan kasvavan kysynnän vuoksi.

Ferrarin päätös hyväksyä kryptovaluuttoja johtui markkinoiden kysynnästä ja jälleenmyyjien pyynnöistä. 

Valitettavasti kryptomaksuja hyväksytään vielä toistaiseksi vain Yhdysvalloissa sijaitsevissa liikkeissä. Mutta huoli pois: Ferrari suunnittelee kryptomaksujen hyväksymistä myös Euroopassa. Ensi härkämarkkinaa odotellessa!

Kryptovaluutoilla 420 miljoonaa käyttäjää globaalisti

Kryptomaksuihin keskittyvä yritys Triple-A arvioi, että kryptovaluutoilla on jo 420 miljoonaa käyttäjää maailmassa. Suurimmat markkinat ovat Yhdysvallat 46 miljoonalla käyttäjällä, Intia 27 miljoonalla käyttäjällä ja Pakistan kolmantena 26 miljoonalla käyttäjällä. Euroopassa kryptovaluutan käyttäjiä on arviolta 31 miljoonaa.

Tutustu alaa puhuttaneisiin aiheisiin kattavammin

• Polygon (MATIC) – infrastruktuuri miljardille käyttäjälle
• Bitcoinin lokakuumyrsky ja uusi hinnanmuodostussykli
• Kryptosijoittaminen vs. osakesijoittaminen – mitä eroa niillä on?
• Kryptovaluuttasijoituksien ilmoittaminen Verohallinnolle: Oppitunti #11
• Bitcoin (BTC) kurssi – mihin asti arvo voi nousta?
• Turvatoimet kryptovaluuttojesi suojaamiseksi: Oppitunti #10
• Suosituimmat kryptovaluutat listattuna
• Sam Bankman-Fried – matka kryptomaailman idolista hylkiöksi
• Cardano (ADA) – opas sijoittamiseen ja tulevaisuuden näkymiin
• Miksi valita juuri Coinmotion?

Vastuuvapauslauseke: Esitetyt mielipiteet ovat kirjoittajan omia, eikä niitä voida pitää Coinmotionin virallisina kantoina. Annetut tiedot voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta markkinan nopean vaihtelun vuoksi. Artikkeleissa esitettyjä tietoja tai näkemyksiä ei tule koskaan tulkita suosituksiksi tai sijoitusneuvonnaksi.