Kryptovaluuttojen kurssit – aloittelijan opas hintojen seurantaan

Tässä artikkelissa käsitellään hyödyllisiä aiheita, kuten Bitcoinin, Ethereumin ja Tetherin vaikutusta kryptomarkkinoiden hintamuutoksiin, annetaan ohjeita kryptokurssien seurantaan sekä tarjotaan vinkkejä niiden analysointiin.

Mikä on kryptovaluuttakurssi?

Kryptovaluutan kurssi tarkoittaa sen hintaa suhteessa toiseen valuuttaan. Pääasiassa kryptovaluuttakurssit ilmoitetaan dollareissa ja sosiaalisessa mediassa näkee lähes poikkeuksetta kurssit ilmoitettuna Yhdysvaltain valuutassa. 

Kryptokurssit voi ilmoittaa kuitenkin myös muissa fiat-valuutoissa, kuten euroissa. Ne voi jopa ilmoittaa toisissa kryptovaluutoissa; esimerkiksi moni treidaaja seuraa kryptokurssien kehitystä Bitcoineissa.

Kryptovaluuttojen volatiliteetti

Kryptovaluuttojen kurssit ovat tunnetusti erittäin volatiileja. Volatiliteetti tarkoittaa, että kryptovaluuttojen hinnat voivat vaihdella voimakkaasti lyhyen aikavälin sisällä. 

Miksi kryptovaluutat ovat volatiileja:

• Uusi ja kehittyvä teknologia
• Digitaalisuus ja hajauttaminen
• Reguloinnin vähyys
• Ei perinteistä sijoittaja-arvon tuottamista
• Sosiaalisen median huhut ja spekulaatiot

Markkinatrendit, uutiset ja tapahtumat vaikuttavat voimakkaasti kryptokurssien kehitykseen. Erityisesti regulointia, isoja yhteistöitä, innovaatioita ja rahoituskierroksia koskevat uutiset ovat omiaan heiluttamaan kryptokursseja.

Kryptomarkkina on nuori ja kehittyvä. Markkinoille ei ole ehtinyt syntyä perinteisestä finanssimaailmasta tuttuja instituutioita, valtioiden organisaatioita eikä sääntelyä. Siksi pienetkin tapahtumat tai uutiset voivat aiheuttaa suuria kurssimuutoksia.

Sijoittaja-arvon luominen on osakemaailmassa tuttu käsite, mutta se on vasta hiljattain rantautunut kryptomarkkinoille. Siinä missä osakkeiden arvo (ainakin teoriassa) perustuu yrityksen tuloksentekokykyyn, kryptovaluuttojen kurssit perustuvat lähes puhtaasti kysyntään ja tarjontaan. Markkinoilla on paljon spekulointia, mikä sekin lisää volatiliteettia.

Volatiliteetti ei kuitenkaan ole pelkästään huono asia. Juuri sen ansiosta olet kuullut niin monia tuhkimotarinoita, joissa onnekkaat sijoittajat ovat tehneet miljoonaomaisuuden pienellä investoinnilla. 

Kryptokurssien volatiliteetti tarkoittaa, että arvo voi nousta tai laskea nopeasti. Se tarjoaa sekä mahdollisuuksia että riskejä. 

Tärkeimmät kryptovaluutat ja niiden kurssit

Digitaalisen omaisuuden markkinoilla on lukuisia eri kryptovaluuttoja, mutta erityisesti muutamalla niistä on merkittävä vaikutus koko kryptomarkkinoiden suuntaan. Tässä markkinoiden kolme tärkeintä kryptovaluuttaa:

1. Bitcoin (BTC): Bitcoin on maailman ensimmäinen, suurin ja tunnetuin kryptovaluutta. Sen kurssi on noussut valtavasti julkaisusta lähtien, joten se on kerännyt paljon huomiota niin kryptovaluuttamarkkinoilla kuin niiden ulkopuolellakin. Bitcoin koostaa yli 40 % koko kryptomarkkinan arvosta, joten se määrää vahvasti muun markkinan suunnan.

2. Ethereum (ETH): Ethereum on toiseksi suurin kryptovaluutta ja suurin älysopimusalusta. Myös Ethereumin kurssi on kasvanut hurjasti kryptovaluuttojen ja älysopimusten suosion, DeFi-buumin sekä NFT-manian ansiosta. Ethereumin päällä toimii satoja sovelluksia ja sen verkkoon on lukittu miljardien dollarien edestä arvoa, joten muutokset kurssissa vaikuttavat lukuisiin muihin projekteihin.

3. Tether (USDT): Tether, maailman suurin stablecoin, on kryptomarkkinoiden tuki ja turva. Sen tarkoitus on pitää kurssi tasan yhdessä dollarissa reaalimaailman vakuuksien avulla, jotta volatiileilla markkinoilla olisi myös vakaita sijoituskohteita. Vahvat osto- tai myyntiaallot voivat kuitenkin heiluttaa Tetherin kurssia ja aiheuttaa paniikkia markkinoilla varsinkin, jos kurssi putoaa reilusti alle dollariin.

Kryptokurssien seuraaminen

Kryptovaluuttojen kurssit antavat sijoittajille tietoa arvonkehityksestä, markkinatrendeistä ja treidausmahdollisuuksista. Kryptokurssien seuranta on tärkeä osa päätöksentekoprosessia; sen avulla sijoittaja voi tehdä perusteltuja päätöksiä ja seurata sijoitustensa kehitystä ajan mittaan.

Miten seurata kryptokursseja?

Voit seurata kryptovaluuttakursseja usealla tavalla. Yksi monien sijoittajien suosima tapa on käyttää kolmannen osapuolen verkkosivustoa, kuten CoinMarketCapia tai CoinGeckoa, joista löytyy tuhansien kryptovaluuttojen kurssit, esittelyt, avainluvut ja linkit yhdestä paikasta.

Toinen suosittu tapa on käyttää kryptovaluuttapörsseihin sisäänrakennettuja seurantatyökaluja. Voit seurata myös Coinmotionin mobiilisovelluksesta tai verkkosivuilta reaaliajassa, mitä kryptomarkkinoilla tapahtuu. 

Kolmas, erityisesti aktiivisten treidaajien suosima tapa seurata kursseja, on kynttiläkaavio (candlestick chart). Kuten tavallinen viivakaavio, myös kynttiläkaavio näyttää kryptovaluutan kurssin fiat-valuutassa tai kryptovaluutassa. Kynttiläkaavio antaa lisäksi treidaajalle myös hieman ekstratietoa, kuten avaus- ja sulkuhinnan tietyllä ajanjaksolla.

Lisäksi Internet on pullollaan muita ilmaisia ja maksullisia työkaluja, joiden avulla saat historiatietoja, teknistä analyysiä, hintahälytyksiä ja muita hyödyllisiä ominaisuuksia kryptovaluuttojen kurssien seurantaan. 

On tärkeää ymmärtää, että kryptovaluuttojen kurssit voivat vaihdella hieman eri pörsseissä, johtuen kaupankäynnin volyymien eroista ja likviditeetistä. Joskus eroja on myös eri maantieteellisillä alueilla. On suositeltavaa käyttää luotettavaa ja tunnettua kurssinseurantatyökalua. Coinmotionissa saat helposti kokonaiskuvan eri kryptovaluuttojen kurssikehityksestä.

Kurssiseurannan historia

Olemme tulleet pitkälle siitä, kun meklarit kävivät kauppaa Pörssitalon puisilla pulpeteilla. Vain muutama vuosikymmen sitten osakkeiden päätöskurssit piti lukea seuraavan päivän Taloussanomista, ellei malttamattomana halunnut soittaa pörssin asiakaspalveluun saadakseen ajantasaiset kurssit.

The last Open Outcry Trading Session on Helsinki Stock Exchange March 30, 1990.

Nykyisin osakkeiden ja kryptovaluuttojen kurssit näkee helposti, nopeasti ja reaaliaikaisesti älypuhelimen tai tietokoneen näytöltä. Ennen tietokoneiden yleistymistä se tapahtui kuitenkin pääasiassa manuaalisesti ja fyysisesti. Näin sijoittajat seurasivat kursseja ennen tietokoneita:

• Pörssilattia: Fyysiset pörssit olivat keskeisiä paikkoja, jossa välittäjät ja sijoittajat kokoontuivat. Osakkeiden kurssit ja osto- sekä myyntitarjoukset merkittiin seinällä oleviin tauluihin. Kaupankäynti tapahtui huutaen.

• Sanomalehdet: Osakkeiden päätöskurssit julkaistiin sanomalehdissä. Ihmiset saivat seuraavan päivän lehdestä tiedot osakkeiden hintojen kehityksestä. Sanomalehdet tarjosivat myös muita tärkeitä kursseihin liittyviä taloudellisia tietoja ja uutisia.

• Puhelin: Osakekauppa ja kurssien seuranta tapahtuivat usein puhelimitse. Sijoittajat soittivat välittäjilleen tai pörssin asiakaspalveluun saadakseen ajantasaisia tietoja.

• Pörssikurssitaulut: Joillakin pörsseillä oli fyysisiä kurssitauluja, joissa näytettiin osakkeiden viimeisimmät hinnat. Näitä tauluja päivitettiin manuaalisesti välittäjien ja pörssin henkilökunnan toimesta.

Kryptovaluutat syntyivät keskellä Internetin kiihtyvää käyttönottoa, joten kryptokurssit ovat aina olleet saatavilla verkosta. Aluksi kurssien seuranta oli kuitenkin haastavaa, sillä tieto oli hajanaista. Kasvavan suosion myötä sijoittajien saataville tuli enemmän luotettavaa kurssidataa eri markkinoilta. 

Alussa oli vain Bitcoin, jonka kurssi noteerattiin lähinnä pienissä ja erikoistuneissa kryptopörsseissä. Kun Bitcoin ja muut kryptovaluutat alkoivat nousta suosioon, markkinoille tuli tarve luotettavalle ja globaalille kryptokurssien seurannalle.

Kryptovaluuttojen kurssien analysointi

Kryptovaluuttojen kurssien analysointi on tärkeä osa sijoittamista ja kaupankäyntiä. Kryptovaluutan kurssi antaa sijoittajalle runsaasti tietoa sijoituskohteesta, jos sitä osaa tulkita. 

Tekninen analyysi

Historialla on tapana toistaa itseään – ainakin, jos kysyy treidaajilta.

Tekninen analyysi on aivan oma maailmansa kryptosijoittamisessa. Sen perusidea on, että tietyt kaavat, mallit ja trendit toistuvat markkinoilla päivästä, viikosta, ja vuodesta toiseen. Teknisen analyysin tavoitteena on tunnistaa näitä malleja ja hyödyntää niitä sijoituspäätösten teossa.

Toisin sanoen teknisellä analyysillä on mahdollista ennustaa kryptovaluuttojen kurssien liikkeitä.

Teknistä analyysiä tekevä sijoittaja tutkii kryptovaluutan historiallista hinta- ja volyymidataa. Hän käyttää myös erilaisia indikaattoreita ja työkaluja löytääkseen hintakuvioista toistuvia malleja ja osto- tai myyntisignaaleja. 

Tässä joitain yleisimmin käytettyjä teknisen analyysin indikaattoreita:

• Liukuva keskiarvo (moving average)
• RSI (relative strength index)
• MACD (moving average convergence divergence)
• Bollinger bands
• Fibonacci-tasot

Kuvassa osakekurssin Fibonacci-tasot

Teknisen analyysin työkaluihin kuuluvat myös trendiviivat, tukitasot ja vastustasot ja kynttilämuodostelmat. Näitä käytetään hintakuvioista löydettävien trendien ja käännekohtien tunnistamiseen.

Mikään indikaattori, työkalu tai teknisen analyysin malli ei ole täydellinen eikä niihin tule luottaa sokeista. Aloittelijan on hyvä ymmärtää, että tekninen analyysi perustuu puhtaasti historialliseen dataan eikä ota huomioon ulkoisia tekijöitä, kuten uutisia tai tapahtumia. Tehokkainta on käyttää teknistä analyysiä yhdessä fundamenttianalyysin kanssa, jotta saa mahdollisimman kokonaisvaltaisen kuvan markkinoista.

Tiesitkö, että Coinmotionin ammattilaiset tarjoavat joka viikko huippuluokan teknistä analyysiä kryptomarkkinoilta täysin ilmaiseksi? Ota Coinmotionin X-tili (Twitter) seurantaan, niin et missaa yhtäkään analyysiä!

Kynttiläkaaviot ja viivakaaviot

Kryptovaluuttojen kursseja seuraavat kaaviot ovat tärkeitä treidaajalle, sillä ne tarjoavat arvokasta tietoa kryptokurssien liikkeistä. Yleisimmin käytettyjä kaaviotyyppejä ovat kynttiläkaaviot ja viivakaaviot.

Kynttiläkaavio näyttää avaus- ja sulkuhinnan sekä korkeimman ja alimman hinnan jokaiselle ajanjaksolle. Esimerkiksi 1 minuutin kynttiläkaavio muodostaa uuden kynttilän joka minuutti näyttäen kyseisen minuutin hintaliikkeet. Viivakaavio puolestaan näyttää vain sulkemishinnan jokaisella ajanjaksolla.

Kynttilöiden aikajakso voi perustua aikaan, kauppojen määrään volyymiin tai hinta-alueeseen. Treidaajat käyttävät useimmiten ajan perusteella määritettyjä jaksoja, kuten 1 tunnin, 4 tunnin ja 1 päivän aikajaksoja. 

Treidaajille on olemassa erilaisia ohjelmistoja kryptovaluuttojen kurssien seuraamiseen, kuten TradingView, TradeStation ja Sierra Chart. Näiden avulla voit räätälöidä näkymää ja kaavioita omien mieltymystesi mukaan.

Kryptokurssien seuraamista, kaavioiden tulkintaa ja asetuksia kannattaa harjoitella demotilillä. Jokaisella treidaajalla on oma suosikkikaavionsa ja -asetuksensa; on tärkeää valita sellainen, joka sopii parhaiten omaan treidaustyyliin.

Fundamenttianalyysi

Jos tekninen analyysi tutkii vain kryptovaluutan kurssia, fundamenttianalyysi huomio taloudellisia, teknisiä ja sosiaalisia tekijöitä. 

Fundamenttianalyysissä sijoittaja pyrkii arvioimaan kryptovaluutan todellista arvoa tutkimalla sen taustalla vaikuttavia tekijöitä, jotka voivat vaikuttaa arvonkehitykseen pitkällä aikavälillä.

Yksi keskeisimmistä tekijöistä on teknologia ja sen käyttötarkoitukset. Joskus tämä kulkee termillä product-market fit. On tärkeää arvioida, miten projekti pystyy ratkaisemaan oikeita ongelmia tai vastaamaan todellisiin tarpeisiin. 

Sen lisäksi fundamenttisijoittaja haluaa tietää projektin kilpailuedut, tiimin kokemuksen ja heidän kykynsä toteuttaa projekti menestyksekkäästi.

Kysynnän ja tarjonnan teoria on myös yksi fundamenttianalyysin keskeisistä tekijöistä. Kryptovaluutan arvoon voivat vaikuttaa sen käyttäjämäärät, suosio, käyttökohteet, yhteistyökumppanit ja eri markkinapaikoille listautuminen.

Fundamenttianalyysi ottaa huomioon myös ulkoisia tekijöitä, kuten reguloinnin kehittymisen, poliittiset päätökset ja median uutisoinnin. Kieltojen asettaminen voi vaikuttaa kryptovaluuttojen kursseihin siinä missä median negatiivinen suhtautuminenkin. 

Jos haluaa olla erityisen huolellinen fundamenttisijoittaja, suosittelemme opiskelemaan lisäksi markkinapsykologiaa. Markkinoita ajavat usein tunteet ja vain harvoin rationaalisuus.

Fundamenttianalyysi auttaa sijoittajaa arvioimaan kryptovaluutan pitkän aikavälin potentiaalia ja riskejä. 

Tunnusluvut

Kryptovaluutan kurssi kertoo hintakehityksestä, mutta sijoittajan on tärkeää ymmärtää myös muita projektia koskevia tietoja, kuten tunnuslukuja.

Yleisimpiä kryptovaluuttojen tunnuslukuja ovat:

• Markkina-arvo (market cap)
• Kaupankäyntivolyymi
• Kierrossa olevien tokenien määrä
• Kokonaistarjonta
• TVL (total value locked, koskee erityisesti DeFi-projekteja)
• Markkinadominanssi

Koska lohkoketjudata on täysin avointa ja analytiikkapalvelut ovat kehittyneet nopeasti, seurattavia tunnuslukuja on valtava määrä. Moni seuraa perustunnuslukujen lisäksi esimerkiksi aktiivisten käyttäjien määrää, kehittäjien määrää, liikevaihtoa, transaktioiden määrää ja transaktiokuluja.

Tunnusluvut auttavat sijoittajaa päätöksenteossa

1. Markkina-arvo kertoo koko projektin arvon ja se voi paljastaa yli- tai aliarvostettuja projekteja. Markkina-arvo lasketaan kertomalla kierrossa olevien tokenien määrä yhden tokenin hinnalla.

2. Volyymi mittaa kaupankäyntiaktiivisuutta tiettynä ajanjaksona. Mitä suurempi volyymi, sen enemmän likviditeettiä ja kiinnostusta markkinoilla.

3. Kierrossa olevat tokenit tarkoittavat niitä, jotka ovat jo liikkeellä ja joita sijoittajat voivat ostaa ja myydä. Tämä tunnusluku voi vaikuttaa kysynnän ja tarjonnan dynamiikkaan.

4. Maksimitarjonta puolestaan tarkoittaa sitä, kuinka paljon tokeneita voi loppupeleissä olla olemassa. Esimerkiksi Bitcoinin maksimitarjonta on 21 miljoonaa kappaletta, mutta niitä kaikkia ei ole vielä louhittu. 

5. Markkinadominanssi mittaa kryptovaluutan osuutta koko kryptovaluuttamarkkinoista. Korkea markkinadominanssi voi osoittaa, että kyseinen kryptovaluutta on suosittu ja vakiintunut markkinoilla, ja sen hintamuutokset voivat heijastua muuhunkin markkinaan.

6. TVL (Total Value Locked) mittaa kokonaissummaa, joka on lukittuna tiettyyn lohkoketjuun. Se kuvaa lukittujen varojen kokonaismäärää. TVL voi auttaa arvioimaan DeFi-alustan suosiota ja käyttäjien luottamusta.

Näitä tunnuslukuja hyödyntämällä voit arvioida projektiin liittyviä mahdollisuuksia ja riskejä. Huomioi kuitenkin, että tunnusluvut ovat vain yksi osa sijoituspäätösten tekemistä eivätkä ne kerro koko tarinaa. On suositeltavaa tehdä kokonaisvaltainen analyysi projektista ennen päätöksen tekemistä.

Yhteenveto

Kryptovaluutan kurssi antaa sijoittajalle runsaasti informaatiota. Kursseja seuraamalla näkee, mitä markkinoilla tapahtuu ja kokemuksen myötä voi oppia bongaamaan hyviä osto- tai myyntipaikkoja pelkästään katsomalla kryptovaluutan kurssimuutosta.

Tarjosimme tässä artikkelissa sinulle eväät kryptokurssien, seurannan, eri analyysien ja tunnuslukujen ymmärtämiseen. 

Voit aina palata tälle sivulle tarkistamaan reaaliaikaiset kryptokurssit tai virkistämään muistia analyyseihin liittyen.

Kryptovaluuttakurssit – usein kysytyt kysymykset

Tutustu alaa puhuttaneisiin aiheisiin kattavammin

• Sopiiko Bitcoin eläkesäästämiseen?
• Mikä on Bitcoin ETF ja miten se vaikuttaa kryptomarkkinoihin?
• GBTC painaa kurssia, mutta edessä saattaa olla käänne
• Bitcoinin Layer 2 -skaalausratkaisut | Haastattelussa Joel Lehtonen | Jakso 2
• Kryptouutiset maailmalta – mitä joulukuussa tapahtui?
• ETF-lanseeraus ja 100 päivää puoliintumiseen
• Bitcoinin hintaprojektiot vuodelle 2024
• Bitcoin (BTC) kurssi – mihin asti arvo voi nousta?
• DeFi: Finanssimaailma ilman pankkeja
• Miten regulaatio muuttaa kryptovaluuttojen tulevaisuutta?

Vastuuvapauslauseke: Esitetyt mielipiteet ovat kirjoittajan omia, eikä niitä voida pitää Coinmotionin virallisina kantoina. Annetut tiedot voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta markkinan nopean vaihtelun vuoksi. Artikkeleissa esitettyjä tietoja tai näkemyksiä ei tule koskaan tulkita suosituksiksi tai sijoitusneuvonnaksi.