I den här bloggen har vi tidigare täckt viktiga DeFi-projekt så som Uniswap, Aave och Chainlink. I det här inlägget kommer vi att ge en snabb överblick över andra viktiga DeFi-projekt som körs nu. Medan AAVE, LINK, och UNI är några av de populäraste och mest väletablerade token i investering, kan du lära dig hur deras konkurrenter är och vad som gör att ett DeFi-projekt sticker ut.
Snabböverblick: Vad är DeFi
Decentraliserad finans (DeFi) hänvisar till ett ekosystem av finansiella tjänsteapplikationer som inte övervakas av en central myndighet. Inom traditionell ekonomi, möjliggör DeFi handel, lån, och andra finansiella tjänster, men använder istället kryptovalutor och digitala tillgångar istället för lokala valutor. Dessa nya applikationer körs i decentraliserade protokoll för blockkedjetillämpningar så som Ethereum.
Vad är Blue-Chip DeFi-tokens
Även om DeFi är en ny rörelse finns det redan projekt och tokens som investerare anser vara “blue chip”-tokens. I företagssammanhang beskriver “blue ship” finansiellt stabila företag som investerare tror på även under ekonomiska kriser. Inom krypto väljer visa att applicera “blue ship”-uttrycket på digitala valutor med marknadsomsättning på 2 miljoner amerikanska dollar, eller mer.
- Aave: den ledande decentraliserade (DeFi) kryptovaluta-utlåningstjänsten. AAVE är den ursprungliga token för Aave-plattformen. Det är en Ethereum-baserad ERC-20-token.
- Chainlink: en orakeltjänst som levererar data till blockkedjor. LINK isär Chainlinks ursprungliga token. LINK-token är en Ethereum-baserad ERC-20-token.
- Uniswap: en ledande decentraliserad börs i Ethereum-nätverket. UNI är den ursprungliga token för Uniswap. UNI-token är en Ethereum-baserad ERC-20-token.
- Klicka på namnen för dessa DeFi-projekten för att läsa mer om dem och få reda på om var du kan investera i dem.
Hur är ett bra DeFi-projekt?
Projekten och plattformarna i den här listan tacklar de unika utmaningarna som DeFi-ekosystemet utgör. Till exempel löser de säkra användaridentiteter för kreditrankning och försäkran om kompatibilitet mellan olika plattformar. Dessutom, en annan utmaning är säker hantering utan behovet av banker, mäklare och försäkringsföretag. Det ger DeFi mycket att göra också.
Så, här är vår lista över de 10 bästa DeFi-projekten att följa.
1. MakerDAO (DAO)
Överst på topp-10-listan över DeFi-projekt kommer MakerDAO. MakerDAO är en decentraliserad autonom organisation som det har surrats rätt bra kring, på grund av dess ursprungs-token DAI, en av kryptoindustrins populäraste “stablecoins”.
DAIs värde har avmätts mot den amerikanska dollarn och kan användas av vem som helst för olika tjänster. Dessa inkluderar över 400 appar som har integrerats i ekosystemet Maker. De är appar så som plånböcker, projekt, plattformar och spel.
Ägare av DAI kommer att tjäna en sparränta som anges av Makers protokoll, och bestäms av ägare av Makers överordnade token MKR.
2. Compound (COMP)
Ett annat viktigt DeFI-projekt är Compound. Det är ett algoritmiskt penningmarknadsprotokoll på Etherum-nätverket, likt AAVE.
Compounds autonoma protokoll låter användare tillhandahålla likvider i utbyte mot att konstant samla ränta eller långa mot lån med säkerhet. Nätverket stöder för närvarande dess tjänster för 13 olika kryptovalutor. Med andra ord, den som sätter in Ethereum tokens som stöds kan börja att tjäna ränta på sina positioner eller ta ut ett lån.
Innehavare av den lokala token COMP, styr Compound. Så dessa personer kan ge förslag och föreslå förändringar i protokoll, samt placera röster på förändringar utan att Compund-teamet är närvarande – vilket gör att den skiljer sig från många andra DeFi-projekt på den här listan. Slutligen, man kan tjäna Compund-tokens genom användande av compund-tjänsten eller köpa dem från en börs.
3. Synthetix (SNX)
Som ett av de DeFi-projekt med mest värde låst i dess smart-kontrakt, fortsätter Synthetix att vara ett av de snabbast växande projekten på marknaden.
Synthetix låter användare mynta (d.v.s. skapa) nya kryptotillgångar som syntetiskt imiterar andra verkliga tillgångar. Till exempel kan de imitera lokala valutor så som Euro och kryptotillgångar så som Ethereum.
Användare kan använda tillgångarna en säkerhet genom att köpa lokala syntetiska token och låser dem i ett designerat smart-kontrakt i den valda tillgången. Genom orakel, samlar dessa smarta kontrakt information om tillgången och låter användare följa fluktuationerna på marknaden. Projektet håller likviditeten genom den öppna marknaden av syntetiska tokens, på DEX:s (decentraliserade börser) inom DeFi-världen.
4. REN (REN)
REN-protokollet möjliggör decentraliserat samarbete mellan blockkedjor som tillåter användare att överföra olika tillgångar i form av tokens. Till skillnad från Synthetix, producerar REN inte några tokens, utan tillåter överföringen av likvida medel från en blockkedja till en annan. Den här korsöverföringen mellan kedjorna arbetar autonomt, utan KYC-formulär (know-your-customer). De möjliggör även för användare att initiera så många förfrågningar som de önskar.
REN integrerar enkelt med en variation av DeFi-projekt för att tillhandahålla likvida medel. Användare som vill ha en passiv inkomst till sina Bitcoin-tillgångar kan tillhandahålla likvida medel till låntagare genom REN Virtual Machine.
5. SushiSwap (SUSHI)
Påminner om Uniswap, den här snabb växande decentraliserade börsen (DEX) tillåter användare att köpa och sälja en variation av kryptotillgångar. Token-handel hanteras via smart-kontrakt för att undvika behovet av en central myndighet.
Likvida medel tillhandahålls från användare som satsar tokens i insatspooler. Till skillnad från Uniswap, stöder dock SuchiSwap “yield farming”. Det är en metod för att skapa passiv inkomst för användarna och låta dem satsa i olika tillgångar i enlighet med protokollet, och få ut mest avkastning.
6. Fantom (FTM)
Fantom hjälper till att förbättra skalbarheten av existerande blockkedjenätverk så som Ethereum. Projektet låter alla dapp:ar och plattformar köra sin egen unika blockkedja, med helt oberoende bestämmelser. Det här möjliggör snabbare nätverksrespons över hela nätverket.
Fantoms deltagarteknik med öppen källa fungerar på ett aBFT-konsensus, känt som Lanchesis-protokollet. I det här systemet behöver inte noder vara medvetna om andra noder när de går in i nätverket, vilket markant förbättrar skalbarheten.
Sammanfattningsvis så är denna unika konsensus-mekanism vital för DeFi-ekosystemet eftersom den möjliggör en mängd DeDi tjänster som utförs genom smart-kontrakt med ljusets hastighet.
7. Orion (ORN)
Ett grundproblem med decentraliserade ekonomier är att klura ut hur man får alla olika tjänster och plattformar att kommunicera effektivt, för att göra det till ett mer rimligt ersättningsmedel till traditionella ekonomier. Här kommer Orions protokoll in i bilden. Den här tjänsten förenar kryptomarknader eftersom den samlar in likvider från olika börser och presenterar dem som en API.
Orions plattform låter användare hantera sina portfolior genom att övervaka aktiviteten mellan börser. De kan även ställa in larm, initiera automation för särskild tillgångshantering, samt köpa decentraliserade applikationer från Orions marknadsplats.
Projekt så som Orion är spännande på grund av sitt protokoll som tillåter möjligheten att sammanfoga krypton och traditionella ekonomier på en plattform.
8. Litentry (LIT)
Litentry arbetar för att skapa unik decentraliserade identiteter (DID:er) över blockkedjor, som hjälper till att hantera och utföra DeFi-processer. Genom att tillhandahålla privata och säkra DID:er som kan användas över hela industrin, kan användare etablera kreditrankningar och undvika de högt belånade lånen som för närvarande finns. Det säkerställer också en bättre säkerhet när man skickar “end-to-end”-transaktioner och förbättrar identitetsbekräftelse för dApp-tjänster.
Plattformen är byggd på Substrat, vilket för den kompatibel med Polkadot-plattformen. Därmed kan Litentry lanseras som en para-kedja för sitt nätverk.
9. Swingby (SWINGBY)
Swingby är ett annat kryptoprojekt som arbetar med att skapa broar mellan kedjorna, för att kunna flytta tillgångar mellan en blockkedja till en annan. Swingbys kvantum-snabba protokoll använder ett decentraliserat insats-bevis-nätverk som tillåter att tokens flyttas från en kedja till en annan utan en central myndighet.
Projekt så som Swingby är viktiga för användare som vill flytta långsiktigt investerade kryptotillgångar till nätverk, på grund av den högre skalbarheten och de lägre transaktionsavgifterna.
10. UMA (UMA) — sist men inte minst av de bästa DeFi-projekten
För att avsluta vår lista, UMA (Universal Market Access) låter användare skapa syntetiska derivat av allt som har ett pris. Det görs genom förtroendefria kontrakt i UMA-protokollet.
UMA tar bort behovet av de traditionella förmedlarna så som mäklare, börser och genomför affärerna genom att låta parterna göra en direkthandel via förtroendefria smart-kontrakt. Eftersom kontraktet är bundet till protokollets regler och faller ut själv, justeras det automatiskt för varje parts maringalet och säkerställer att affärerna har säkerhet.
Unikt för UMA är att den minskar sitt användande av Oracle-prisflöden utanför blockkedjan för att minska risken för manipulation av Oracle, så som skett i andra DeFi-protokoll.
Bästa DeFi-projekten för investerare
DeFi erbjuder många spännande möjligheter för investerare och de som är intresserade av att tjäna en passiv inkomst inom kryptovalutor. På samma sätt som vid investeringar i andra tillgångar, rekommenderar vi att du gör din egen efterforskning för att ta finansiella beslut. För att läsa mer om viktiga saker att ha i åtanke när det kommer till att investera i DeFi, samt riskerna som det medför, läs vidare i vår nästa blogg.
De tokens som omnämns i den här artikeln finns inte listade på Coinmotion — men om du är intresserad av att investera i dem, kontakta vårt team för privat förvaltning.
Vilka DeFi-tokens vill du se listade på Coinmotion? Vika andra DeFi-projekt bör finna med i den här listan? Lämna dina förslag i kommentarsfältet.
Lär dig mer
Den här artikeln utgör inte några investeringsrekommendationer, och ska inte heller tolkas som sådana. Att göra förtjänster på marknader kräver oftast djupt rotad kunskap och många års erf.
