Gedecentraliseerde financiering (DeFi) streeft ernaar om de problemen op te lossen die traditionele financiering niet kan aanpakken en particuliere beleggers willen weten hoe ze op de trend kunnen aanhaken en beleggen in DeFi. Voordat je belegt, is het belangrijk om te weten waarom DeFi zo’n grote speler is in de cryptovaluta-branche. Je moet ook leren waar je op moet letten bij een DeFi-belegging.
Waarom zijn beleggers zo geïnteresseerd in Hoe je moet beleggen in DeFi? DeFi uitgelegd
Gedecentraliseerde financiering verwijst naar de digitale, peer-to-peer toepassingen die cryptohandel, leningen en andere diensten mogelijk maken. Het zijn de diensten die doorgaans worden geassocieerd met traditionele financiering, maar die op een innovatieve manier worden aangeboden. Deze nieuwe toepassingen draaien op de gedecentraliseerde protocollen van openbare blockchains, zoals Ethereum. Samen creëren deze toepassingen een ecosysteem dat conventionele externe partijen, zoals banken, brokers en verzekeringsmaatschappijen, omzeilt.
In DeFi worden de traditionele juridische bureaucratie, trage transactiesnelheden, menselijke fouten en verouderde beheersystemen vermeden. DeFi werkt met slimme contracten, die gebonden zijn aan een blockchain-protocol. Deze zelf-uitvoerende slimme contracten verbeteren de efficiëntie en schaalbaarheid, terwijl ze de transparantie van de financiële dienstverlening verhogen.
De automatisering van slimme contracten zorgt ook voor veel lagere gebruikers- en transactiekosten. In de gedecentraliseerde financiering vervangen digitale activa, zoals Bitcoin en Ethereum, de traditionele fiatvaluta’s.
DeFi ontstond in 2013 als een deelgroep van de crypto-branche. Toen lanceerden projecten als Omni (toen nog Mastercoin) hun eerste Initial coin offering (ICO). De term DeFi ontstond in 2018 onder Ethereum-ontwikkelaars. Het nieuwe concept zette de toon voor een reeks gedecentraliseerde financiële protocollen die het jaar daarop op het Ethereum-netwerk werden gestart. In 2020 had de DeFi-branche een waarde van 13 miljard euro. Dat was voordat deze branche tegen het einde van april 2021 omhoog schoot naar 100 miljard euro.
Zo beleg je in Defi: Belangrijke projecten om te kennen: DeFi uitgelegd
Uniswap (UNI)
Uniswap is een open-source, gedecentraliseerde exchange (DEX) die werkt met behulp van een innovatief geautomatiseerd liquiditeitsprotocol op het Ethereum-netwerk. In tegenstelling tot gecentraliseerde exchanges kunnen Uniswap-gebruikers gratis tokens op de exchange plaatsen. Gebruikers blijven ook in het bezit van hun private keys — wat meer controle geeft over het gebruik van hun geld. Het ontbreken van een centrale instantie kan helpen bij het beperken van potentiële verliezen in het geval van een netwerk-hack.
AAVE (AAVE)
AAVE is een op Ethereum gebaseerde algoritmische geldmarkt die gebruikers in staat stelt een grote verscheidenheid aan digitale activa te lenen en uit te lenen. Houders van AAVE-tokens beheren het protocol van AAVE. Het AAVE-algoritme stelt gebruikers in staat om geld te lenen uit een pool. Gebruikers doen dat in plaats van dat ze individueel gekoppeld worden aan een kredietverstrekker. Het steeds groter wordende platform is verder gegaan dan geldmarkten. Het project heeft aantrekkingskracht gekregen als een populaire plek voor DeFi-beleggers om flitsleningen te verwerven.
Chainlink (LINK)
Chainlink is een dienst waarmee off-blockchain bronnen via ‘oracles’ naadloos gegevens en informatie kunnen leveren aan on-blockchain slimme contracten. ‘Oracles’ helpen de integriteit van het netwerk te bewaren bij het verplaatsen van beveiligde gegevens naar de blockchain. De beveiligingshardware en het protocol zorgen voor betrouwbaarheid en verminderen de kans op menselijke of systeemfouten. Anders gezegd, wat zich vaak voordoet bij het gebruik van een gecentraliseerde bron, komt in DeFi niet voor.
Meer DeFi namen die je moet kennen
Het DeFi-ecosysteem heeft een verscheidenheid aan marktmogelijkheden voor elk type dienst. Uniswap concurreert met DEX-samenvoeger 1INCH en Pancakeswap (CAKE), terwijl Maker (MKR) en Compound (COMP) leendiensten leveren die lijken op AAVE. Protocollen als Tezos (XTZ) richten zich op een door de gebruiker gestuurde uitvoering van slimme contracten. Dat plaatst Tezos in hetzelfde domein als DeFi-projecten als Chainlink.
Zo beleg je in DeFi
DeFi-tokens verhandelen en verwerven
Het kopen van DeFi-activa voor zowel de lange als de korte termijn is een van de voornaamste manieren om in deze branche te investeren. Het principe hier is meestal om laag te kopen en hoog te verkopen als de kans zich voordoet. Met behulp van gedecentraliseerde exchanges, zoals Uniswap, kunnen gebruikers projecttokens met groeipotentieel opsporen of beleggen in gevestigde protocollen.
Yield Farming: DeFi uitgelegd
Yield farming is een populaire manier om gedecentraliseerde financiering te gebruiken als een manier om een passief inkomen te verdienen. Het gaat hier om het verplaatsen van verschillende crypto-tokens of activa tussen projecten en protocollen om netwerkliquiditeit te verschaffen in ruil voor beloningen. Het doel is te schuiven tussen protocollen met de beste percentages om de hoogste opbrengst te verdienen in een liquiditeitspool.
Verdienen aan rente via liquiditeitsprotocollen: DeFi uitgelegd
DeFi kent een heleboel interessante manieren om een passief inkomen te verdienen. Uitleenprotocollen, zoals AAVE, zijn gedecentraliseerde leenplatforms die leners en inleggers de mogelijkheid geven om met elkaar te communiceren. In deze wisselwerking leveren inleggers liquiditeit om er rente mee te verdienen. Ondertussen gaan leners leningen aan van de verstrekte liquiditeit.
Zo beleg je in Defi: waar je op moet letten
Nu er zoveel DeFi-projecten in het ecosysteem draaien, kan het je gaan duizelen als je probeert uit te zoeken welke beleggingskansen je moet najagen in blockchain en cryptovaluta. Hier zijn een paar simpele principes om je de weg te wijzen bij het afwegen van je mogelijkheden op de DeFi-markt.
Aanvaarding door gebruikers: DeFi uitgelegd
Om te beginnen zou je moeten kijken naar het aantal actieve gebruikers van een bepaalde blockchain of een bepaald project. De trend van de aanvaarding door gebruikers in de loop van de tijd geeft een duidelijk inzicht in hoe het project zich uitbreidt en de waarschijnlijkheid van een rendement op de belegging. De inherente waarde van een blockchain is namelijk gebaseerd op zijn gebruikersbereik en zijn mogelijkheden om te groeien, uit te breiden en zich aan te passen.
Een sterke groei bij de start van een project zegt echter weinig over het vermogen van het project om te blijven groeien. Snelle groei als gevolg van marktgekte kan leiden tot aanvaardingsniveaus die moeilijk kunnen worden overwonnen. Omgekeerd zijn projecten met een geschiedenis van exponentiële groei een aanwijzing dat het project het in zich heeft om in de toekomst een rendabele belegging te zijn.
Marktbehoefte
Een andere belangrijke overweging is om te beleggen in de protocollen en projecten die een behoefte vervullen in het DeFi-ecosysteem. Dit betekent dat je wat onderzoek moet doen naar de branche en moet beleggen in platforms die een grote kans hebben om te worden aanvaard en die de markt innovatie bieden.
Denk op de lange termijn: DeFi uitgelegd
Bij succesvol groeiende projecten kan het je helpen de meeste winst te boeken als je de drang weerstaat om je crypto-activa tussen protocollen en platforms te verplaatsen of aan ‘yield farming’ te doen. Het bezit van ‘governance tokens’ in deze projecten geeft je ook stemrecht in zaken die de ontwikkeling van het project betreffen.
Is het te begrijpen?
Beleggen in projecten die in een behoefte voorzien, betekent weinig als je niet kunt begrijpen wat het precies doet. De kans dat een nieuw project succes heeft, hangt rechtstreeks samen met het vermogen van nieuwe gebruikers om het te begrijpen. Geef bij het kiezen van projecten om in te investeren de voorkeur aan die met duidelijke witboeken en gemakkelijk te volgen routekaarten. Als jij niet begrijpt wat een project probeert te doen, is de kans groot dat anderen dat ook niet doen.
Zo beleg je in Defi: wat zijn de risico’s?
In geval van DeFi zorgt zijn grootste troef — decentralisatie — ook voor de grootste bezwaren. De nieuwe en zich ontwikkelende protocollen en projecten, in combinatie met het ontbreken van een centrale instantie, verhogen de gebruikelijke risico’s die aan een crypto-belegging verbonden zijn.
Het inzetten van tokens in DeFi vereist vaak dat gebruikers hun ingezette geld voor een bepaalde periode vastzetten. Intussen kunnen marktschommelingen en andere veranderingen de cryptokoersen in real time doen stijgen of dalen — zonder dat de houder ze kan verkopen. Hoewel het zelden voorkomt, kan het voorkomen dat slimme contracten onjuist worden uitgevoerd na een foutief blockchain-protocol, dat van invloed is op ingezet geld of een uitbetaling.
Over het geheel genomen suggereert de aanhoudende groei en belangstelling voor DeFi het belang ervan voor de markt – goed nieuws voor wie graag wil beleggen.
Zo beleg je in DeFi op CoinmotionJe kunt de tokens van de meest veelbelovende DeFi-projecten kopen op Coinmotion: Aave, Uniswap en Chainlink. Je kunt ook beleggen in Ethereum, waar het DeFi-ecosysteem op draait. Om te kunnen beleggen in DeFi moet je een gratis account aanmaken op Coinmotion, geld storten (zonder kosten) en de tokens kopen. Om te beginnen, klik je hier.
Dit artikel bevat geen beleggingsadvies en dient niet als zodanig te worden opgevat. Winst behalen op financiële markten vereist vaak diepgaande kennis en meerdere jaren ervaring.
