Beleggers kunnen cryptocurrency’s kopen en bewaren in de hoop dat ze in waarde toenemen of hun bezittingen verhandelen. Maar wat als je geen van beide wil doen? Wat als je je digitale bezittingen zou kunnen vasthouden en tegelijkertijd winst zou kunnen maken? Daarom gaan we het hebben over een manier om passief inkomen te verdienen met het staken van crypto. Wat is crypto staken? Hoe werkt het en wat zijn de voor- en nadelen? Net als bij elke andere methode om passief inkomen te genereren, is het belangrijk om de antwoorden op deze vragen te weten.
Het staken van crypto wordt steeds populairder
Nu de populariteit van het verdienen van tokens door het minen van PoW-blockchains (POW) afgenomen is, waarbij Bitcoin een uitzondering in de markt is, hebben steeds meer cryptoliefhebbers hun aandacht gevestigd op staking. Dit concept wint aan populariteit dankzij de enorme vlucht die DeFi (decentrale financiën) genomen heeft.
Al bij al bedroegen de totale bezittingen aan crypto die gestaket wordt op grote beurzen zoals Binance in januari 2021 ruim 20 miljard euro. Alleen het platform van Kraken had al ruim een miljard euro aan gestakete crypto.
Wat is crypto staken?
Meedoen aan het staken van tokens is een aantrekkelijke manier geworden om je beleggingen in DeFi (decentrale financiën) beter te benutten. Staking is het proces waarbij je actief deelneemt aan transactievalidatie (vergelijkbaar met minen) op een PoS-blockchain (proof-of-stake). Iedereen met een minimaal vereist saldo van een specifieke cryptocurrency kan zich bij een stakingpoule aansluiten, transacties valideren en geld verdienen met staking op deze blockchains.
Wanneer je cryptocurrency staket, neem je deel aan de validatie van transacties. Dit is een proces dat vergelijkbaar is met het minen dat we bij PoW-blockchains (proof-of-work) zien (maar dan zonder de mininghardware!). Staking is een nieuw soort consensusmechanisme op de PoS-blockchain. Een gebruiker kan zijn geld op zo’n netwerk staken om knooppunten of transacties te valideren. Als gebruikers dit doen, worden ze daarvoor beloond.
Een gebruiker kan geld staken door deze in een cryptocurrencywallet te vergrendelen of vast te houden. Het vergrendelen of vasthouden moet gewoonlijk een bepaalde periode duren. De wallet moet ingesteld zijn om de proof-of-stake-miningactiviteit te laten werken. In een proof-of-stake-blockchain wordt het minen vervangen door het staken van tegoeden om consensus te helpen te bereiken over het hele netwerk.
Bij het staken bepaalt het aantal munten dat in de portemonnee van een gebruiker ‘vergrendeld’ is het recht om transacties te valideren. Net zoals bij mining is het doel om nieuwe transacties en blokken aan de blockchain toe te voegen. Naast de financiële prikkels voor stakers zijn ook de schaalbaarheid en de hoge transactiesnelheden van de PoS-blockchains belangrijke voordelen.
Hoe werkt het staken van crypto?
Als een gebruiker besluit tokens te staken in een PoS-blockchain, moet deze een saldo in zijn of haar wallet hebben. Het saldo moet voldoen aan de minimumvereisten van dat netwerk. Het knooppunt zal die munt staken door deze in het netwerk te storten. Dat werkt op dezelfde manier als een ouderwetse borgsom.
Hoeveel er is gestaket, is recht evenredig aan de kans dat jouw knooppunt het eerstvolgende blok bepaalt. Hoe meer een gebruiker op het netwerk staket, hoe groter de kans op hogere beloningen.
Net zoals een miner beloond zou worden op een proof-of-work-chain, ontvangt de gebruiker die heeft geholpen die transactie te valideren een beloning als een knooppunt met succes een blok voltooit.
Net als veel andere methoden voor passief inkomen kent staking een aantal nadelen en risico’s. Staking is een activiteit die uniek is voor cryptobezittingen. Een risico dat je zeker in gedachten moet houden, wordt gevormd door mogelijke pogingen om transacties twee keer te ondertekenen en netwerkaanvallen. Als dergelijke aanvallen gebeuren, zal dit ertoe leiden dat de gebruiker een deel van zijn of haar stake verliest. Een ander nadeel van staking zijn de periodes dat je crypto’s vast staan. Als je op elk moment gemakkelijk bij je tegoeden en bezittingen wilt kunnen, zijn de vastzetperiodes iets om rekening mee te houden.
Waar kan ik crypto staken?
Munten kunnen via cryptocurrencywallets worden gestaket, bijvoorbeeld via grote beurzen of in de vorm van ‘cold staking’ op offline wallets en privéwallets. Als gebruikers aan cold staking doen, moeten ze hun gestakete munten op hetzelfde adres bewaren, want overboekingen kunnen de vastzetperiode beëindigen. Het onbedoelde gevolg daarvan kan zijn dat een gebruiker naast verdiende beloningen grijpt. Noemenswaardige wallets voor cold storage zijn onder andere Ledger, Trust Wallet en Trezor.
Munten kunnen ook op zogenaamde Staking-as-a-Service-platforms worden gestaket. Het is belangrijk dat gebruikers zich vertrouwd maken met de risico’s en beloningen die met dergelijke financiële diensten gepaard gaan. Bovenal moeten gebruikers begrijpen dat deze dienstverleners een percentage van de verdiende beloningen zullen opeisen voor verleende diensten.
Welke munten kan ik staken? Gebruiksscenario voor AAVE
Overal in de branche vind je munten die je kunt staken, zoals Tezos (XTZ), Algorand (ALGO), Cosmos (ATOM) en AAVE. Gebruikers moeten de markt en de populariteit van elk token onderzoeken om zo goed mogelijk in kaart te brengen wat ze in theorie kunnen verdienen. Gebruikers moeten ook begrijpen hoe elk token potentiële slimme contracten uitvoert en eventuele algemene voorwaarden zorgvuldig doorlezen.
Hoe kan ik AAVE gaan staken?
We zullen nu AAVE nu als gebruiksscenario hanteren voor een voorbeeld in de praktijk. AAVE is een relatief gemakkelijk token om te staken. Om te beginnen moeten gebruikers de Aave-dapp downloaden en hun wallet koppelen. Zoals eerder gezegd, kan dit een privé, offline of beurswallet zijn.
Zodra gebruikers de app gedownload hebben, kunnen ze het beste naar het gedeelte over staking gaan via het hoofdmenu.
Gebruikers selecteren de stakeoptie, voeren het aantal tokens in dat ze willen staken en klikken op de knop ‘Staken’ wanneer daarom wordt gevraagd. Vervolgens moeten gebruikers twee transacties verzenden om hun configuratie te voltooien en mee te gaan doen aan het staken. Zo wordt het proces samengevat op de website van AAVE:
Goedkeuren: dit is een vereiste transactie voorafgaand aan het staken, waarmee het stakingcontract toestemming krijgt voor het overmaken van je AAVE-tokens. Deze transactie is niet nodig als je nog meer stakingacties uitvoert, tenzij je de goedkeuring intrekt.
AAVE staken: deze transactie voert de handeling uit die nodig is om AAVE-tokens te staken. Na bevestiging worden je tokens gestaket in de veiligheidsmodule.
Je kunt nu direct AAVE-tokens kopen en verkopen Coinmotion. Gebruikers kunnen AAVE op Coinmotion bewaren of de tokens overmaken naar andere wallets om te beginnen met staken.
